Une plateforme
unique permettant d’automatiser les workflows et la CRM dans l’industrie hypothécaire grâce au no-code
Plan de workflow pour l’industrie hypothécaire
Responsable des
ventes
ventes
Responsable marketing
Directeur d’agence
Représentant du service
Agent de crédit
Souscripteur
Responsable
de la conformité
de la conformité
Responsable RH
Ventes
Gestion des prospects
Suivez et capturez les prospects provenant de différentes sources au sein d’une base de données unifiées, assurez une vérification automatisée des données et concevez votre propre processus de gestion des prospects afin d’obtenir les meilleurs taux de conversion.
Gestion des opportunités
Rationalisez le processus de vente des prêts hypothécaires en automatisant les workflows de bout en bout et les meilleures pratiques, tout en introduisant facilement une automatisation personnalisée des processus vous permettant de suivre la stratégie la plus optimale pour chaque prospect.
Recommandations en matière d’upselling et de ventes croisées
Stimulez l’engagement de vos clients et leur valeur en leur faisant des propositions hautement personnalisées basées sur le scoring prédictif, l’intelligence de l’offre suivante alimentée par l’IA/ML et l’historique des interactions précédentes avec le client.
Gestion des activités de vente
Permettez à vos commerciaux et à vos agents du front-office de gérer leurs tâches quotidiennes, les demandes des emprunteurs et les communications des clients au sein d’un environnement digital unifié minimisant les distractions et garantissant une productivité maximale.
Gestion des partenaires et références
Gestion des informations sur les partenaires
Organisez et structurez les informations sur vos multiples partenaires références (par exemple, les agents immobiliers, les constructeurs, les entrepreneurs et autres) pour une collaboration plus performante. Accédez rapidement et facilement à des informations complètes sur vos partenaires, regroupées au sein d’un seul profil détaillé.
Suivi des recommandations
Suivez le nombre de références que vous obtenez de chaque partenaire et découvrez lequel d’entre eux vous apporte les meilleurs prospects. Consultez des données actualisées sur les indicateurs clés de performance de vos partenaires, présentées dans des tableaux de bord et des graphiques clairs et détaillés.
Collaboration renforcée
Développez une communication efficace avec vos partenaires au moyen d’un portail partenaire de pointe permettant la gestion des prospects et des opportunités communes, la gestion des campagnes, le partage des connaissances, et bien plus encore.
Marketing
Segmentation
Instaurez une segmentation marketing flexible en fonction de différents critères et engagez votre public avec des offres personnalisées dans le bon canal, au bon moment.
Gestion des campagnes
Assurez une excellente génération de prospects et une bonne notoriété de marque en concevant, en exécutant et en optimisant des campagnes de marketing omnicanales pour divers marchés et zones géographiques.
Marketing digital
Personnalisez les communications par courrier électronique avec vos emprunteurs potentiels et actuels afin de les fidéliser. Créez des e-mails attrayants et professionnels en quelques minutes à l’aide du concepteur de modèles intégré et facile à utiliser.
Gestion d’événements
Rationalisez les processus organisationnels pour les événements en ligne et hors ligne, et exploitez des réserves de prospects à fort potentiel en exécutant des campagnes marketing efficaces adaptées aux événements industriels et aux salons professionnels.
Front office
Consultations hypothécaires
Proposez des consultations professionnelles à vos emprunteurs en utilisant toutes les informations, les connaissances, les documents et les outils de communication nécessaires, accessibles du bout des doigts via une interface unique.
Gestion des relations avec les emprunteurs
Collectez, stockez et consultez des informations complètes sur vos emprunteurs, notamment leurs besoins, leurs préférences et leur santé financière, ainsi que tous les documents, la correspondance et les autres données connexes, afin de fournir des communications plus cohérentes et de prendre des décisions précises en matière de prêt hypothécaire.
Intégration
Offrez une expérience d’intégration transparente à chaque emprunteur, en rendant l’ensemble de leur parcours aussi simple, rapide et engageant que possible. Tirez pleinement parti des workflows digitaux et des outils intelligents d’IA/ML pour automatiser au maximum toutes les vérifications, approbations et notifications requises, et minimiser le travail manuel laborieux et les erreurs de traitement des données.
Gestion du portefeuille de prêts hypothécaires
Rationalisez les procédures de service habituelles pour les produits hypothécaires, la vérification de l’identité des clients et la personnalisation du service en fonction des différents niveaux de clients et des plans de service.
Expérience emprunteur
Centre de contact omnicanal
Maximisez l’efficacité des opérations de votre centre de contact ainsi que des consultations en personne, par chatbot et digitales avec vos membres en assurant une synchronisation automatisée des données à travers toutes les solutions, bases de données et interfaces de contact.
Libre-service en ligne
Améliorez la gestion des prêts hypothécaires en donnant aux clients un accès facilité à leurs comptes, y compris la possibilité de gérer rapidement et facilement les données concernant leurs prêts et de communiquer avec les agents de crédit.
Gestion des cas
Collectez tous les dossiers de vos membres et partenaires, classez-les en différentes catégories, introduisez les accords de niveau de service et autres données, affectez des agents et des équipes, le tout via des workflows digitaux automatisés.
Gestion des litiges
Collectez et offrez une visibilité complète sur les litiges initiés par les membres pour toutes les équipes impliquées, rationalisez la collaboration des équipes sur des données de source unique, et formalisez et automatisez les processus de validation des litiges afin d’en accélérer la résolution.
NPS et retour d’information
Recueillez, analysez et gérez les commentaires de vos membres grâce à des indicateurs de performance mesurables tels que le Net Promoter Score (NPS) et en mettant en œuvre des workflows digitaux faciles à contrôler.
Prêt hypothécaire
Gestion des demandes de prêt
Utilisez les données client de bout en bout et les workflows automatisés de vérification des prêts hypothécaires en vue de proposer des conditions personnalisées à chaque client, recueillir rapidement les approbations du middle-office et appliquer les politiques uniques de traitement des prêts hypothécaires qui vous sont propres dans le cadre de votre stratégie d’entreprise.
Création de prêts
Créez et saisissez facilement les conditions de prêt, les informations sur les intervenants et les documents de garantie afin de garantir un montage rapide des prêts et de simplifier le suivi continu du pipeline de prêts.
Service de prêts
Organisez le processus de prêt afin de garantir un service client de premier ordre, d’automatiser les rappels de gestion, d’offrir des fonctionnalités en libre-service et de garantir des mises à jour de données cohérentes à chaque étape.
Recouvrement de prêts
Automatisez les processus de recouvrement des prêts et améliorez la productivité de vos agents grâce à des outils consolidés de communication, d’analyse, de traitement des données et de création de rapports, de communication, d’analyse, de traitement des données et de reporting.
Souscription et vérification
Souscription
Bénéficiez d’une visibilité totale sur les données relatives aux demandes de prêts hypothécaires afin de rationaliser les processus de souscription et de permettre aux souscripteurs de disposer d’analyses approfondies pour approuver, reporter ou rejeter la demande, ou pour modifier les conditions finales de financement.
Approbation et vérification
Effectuez une vérification approfondie des données de la demande de prêt hypothécaire à l’aide de listes de contrôle flexibles et de workflows d’examen et d’approbation automatisés, gérez des files d’attente de vérification basées sur les priorités, accélérez l’approbation finale en minimisant la saisie manuelle des données, en définissant des rappels et en organisant les documents de garantie.
Gestion des documents
Bénéficiez d’un système de gestion des documents organisé et transparent afin de garantir un accès centralisé aux documents des clients, le suivi des versions, l’élimination des doublons, la synchronisation automatisée des documents entre plusieurs workflows et une gestion flexible des droits d’accès.
Conformité
Connaissez vos clients
Maintenez des profils client complets et précis grâce à une approche centralisée basée sur la base de données CRM unifiées, des outils automatisés de vérification et de déduplication des données, une sécurité des données de niveau entreprise et des outils de veille stratégique alimentés par l’IA/ML.
Gestion du catalogue des risques
Digitalisez votre catalogue de risques et enrichissez-le de fonctions de classification intelligente, de liens transversaux et d’exploration, afin d’identifier, de mesurer et de traiter rapidement les risques.
Gestion des dépôts fiduciaires
Tenez une comptabilité de dépôts fiduciaires à jour et précise afin de garantir que les taxes foncières et les paiements d’assurance de vos clients sont traités en temps voulu et conformément aux règles et réglementations de l’État.
Audit interne
Améliorez la performance et la précision de l’audit interne en optimisant les processus de collecte de données, de vérification et de détection des anomalies via l’automatisation des workflows unifiés, les rapports et tableaux de bord automatisés, et le stockage des données à source unique permettant d’éliminer les données désynchronisées ou dupliquées.
Expérience employés
Gestion du cycle de vie des employés
Implémentez des workflows RH unifiés et transparents pour une gestion efficace des employés, incluant le recrutement, l’intégration, le développement, la rétention et le départ.
Gestion des demandes des employés
Améliorez l’expérience de vos employés en leur offrant une solution conviviale permettant d’automatiser tous les types de demandes (vacances, voyages, dépenses, etc.).
Collaboration et partage des connaissances
Centralisez les communications, la collaboration, le partage des connaissances et des documents, planifiez vos tâches et vos réunions, gérez les révisions et les approbations.
Ressources connexes
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