Guide complet des logiciels CRM pour l’assurance (8 meilleures solutions CRM)

Les clients en quête d'une assurance recherchent avant tout confiance, réconfort et fiabilité. Les agents d'assurance se retrouvent souvent confrontés à des situations délicates : mener des conversations sensibles, convaincre des prospects hésitants et offrir un service rapide et efficace en période de stress pour leurs clients. Dans ces circonstances, l'importance d'un système de gestion de la relation client (CRM) robuste pour l'assurance ne peut être sous-estimée.

Une solution de CRM pour l'assurance bien mise en œuvre est essentielle à la satisfaction des clients. Elle permet aux agents de gérer efficacement les interactions, d'offrir des expériences personnalisées et de bâtir des relations durables fondées sur la confiance et la fiabilité. Cet article explore les avantages d'une solution CRM pour l'assurance, passe en revue ses principales caractéristiques et présente les meilleurs logiciels CRM pour le secteur.

Qu'est-ce qu'un CRM pour l'assurance ?

Un système CRM (Customer Relationship Management) pour les assurances est un logiciel conçu pour les compagnies d'assurance afin de gérer les données des clients et de couvrir l'ensemble de leur parcours, en combinant les outils de vente, de marketing et de service à la clientèle en une seule plateforme.

Supposons qu'un client contacte un agent pour savoir si son assurance couvre un cas spécifique. Une solution CRM évalue rapidement la complexité de cette demande et l'oriente vers un agent du service clientèle disponible, qui peut consulter instantanément toutes les données du client via le CRM. Si le cas n'est pas couvert par l'assurance actuelle, le CRM identifie cela comme une opportunité de vente incitative et alerte immédiatement un représentant commercial pour lancer le processus de vente.

Pourquoi les agents d'assurance ont-ils besoin d'un logiciel CRM ?

Communications rationalisées

D'après une étude menée par PwC, près de la moitié des clients dans le secteur de l'assurance attendent une assistance 24 heures sur 24. Les logiciels CRM pour l'assurance proposent des fonctionnalités de gestion des contacts qui synchronisent les canaux de communication tels que les courriels, les appels et les médias sociaux. Cela permet aux agents d'assurance de suivre toutes les interactions avec les clients, assurant ainsi une expérience client homogène et réduisant les risques d'erreurs de communication.

Satisfaction accrue des clients

D'après Accenture, offrir des services personnalisés peut accroître l'engagement des clients de 89 %. Les logiciels CRM pour l'assurance permettent aux entreprises de collecter et de stocker des informations détaillées sur leurs clients, telles que leurs préférences, leur historique d'achat, leurs modes de communication favoris et leurs retours. Grâce à ces données, une compagnie d'assurance peut personnaliser les interactions, adapter les offres et proposer des recommandations pertinentes, améliorant ainsi l'expérience globale du client.

Amélioration de la productivité

Les logiciels CRM pour l'assurance simplifient de nombreux processus de vente qui peuvent être à la fois chronophages et sujets à des erreurs humaines. Ils automatisent les tâches répétitives telles que la saisie de données et le suivi, libérant ainsi les agents d'assurance pour se concentrer sur des responsabilités essentielles telles que la vente de polices d'assurance et le maintien des relations avec les clients. Cette automatisation entraîne une augmentation significative des niveaux de productivité.

Meilleure prise de décision

Un logiciel de gestion de la relation client joue un rôle essentiel en permettant aux agents d'assurance de collecter des données essentielles sur les clients et d'en extraire des informations exploitables, ce qui leur permet d'affiner et d'améliorer leurs stratégies de vente.

Les logiciels CRM offrent des tableaux de bord personnalisables qui présentent des informations en temps réel, permettant ainsi aux agents de rester informés des dernières tendances, des préférences des clients et de la dynamique du marché. Cette approche axée sur les données fournit aux agents d'assurance les connaissances nécessaires pour prendre des décisions éclairées, personnaliser leurs interactions et, en fin de compte, stimuler la croissance des ventes.

Augmentation des bénéfices

Un suivi et une gestion efficaces des prospects garantissent de ne rater aucune opportunité. En les évaluant de manière personnalisée, les agents d'assurance peuvent donner la priorité aux prospects nécessitant une attention immédiate, cultiver les prospects chauds et classer en conséquence les prospects froids moins urgents.

De plus, les CRM fournissent des informations précieuses sur votre public cible, ce qui vous permet de concevoir des campagnes marketing et des stratégies de suivi plus efficaces auprès de vos clients idéaux. Associé à un meilleur service client, un CRM peut considérablement améliorer la fidélisation des clients et avoir un impact positif sur les bénéfices de votre entreprise.

Les 8 meilleurs logiciels CRM pour les agents d'assurance

Les plateformes logicielles de CRM pour l'assurance doivent relever des défis uniques associés au secteur : le besoin de vérifications et d'approbations multiples, un portefeuille de produits varié et la nécessité de mener des enquêtes approfondies sur les sinistres. Pour cette raison, un CRM holistique standard n'est pas nécessairement le meilleur choix pour les compagnies d'assurance.

Dans cet aperçu, nous avons accordé la priorité aux solutions CRM offrant un haut degré de personnalisation ou spécifiquement conçues pour les agents d'assurance. Nous avons dressé une liste des meilleures plateformes logicielles de CRM adaptées au secteur de l'assurance.

1. Creatio

CRM Creatio se distingue par sa grande capacité de personnalisation et propose des outils spécifiques aux agences d'assurance, en faisant un choix parfait pour ce secteur. Grâce à ses outils no-code, les utilisateurs peuvent mettre en place une personnalisation illimitée sans nécessiter de compétences techniques particulières.

Ce CRM se compose de trois produits - ventes, marketing et services - qui couvrent l'intégralité du cycle de vie du client et simplifient vos relations.

Basé sur la plateforme no-code de Creatio, Studio Creatio, CRM Creatio permet aux utilisateurs de personnaliser facilement leur expérience CRM, leurs workflows et leurs applications grâce à de robustes outils no-code et à des applications composables. Cette architecture composable garantit une évolutivité de niveau entreprise, assurant ainsi une croissance sans heurts de votre organisation.

La plateforme utilise des outils d'intelligence artificielle (IA) et d'apprentissage automatique pour automatiser des campagnes marketing personnalisées, noter et gérer les leads, générer des rapports de prévision des ventes et analyser les performances. Creatio Copilot, récemment introduit, agit comme un assistant GenAI capable de répondre à des demandes en langage naturel. Il peut créer de nouvelles applications, résumer rapidement des rapports d'analyse, suggérer les meilleures actions suivantes, et bien plus encore.

Tableau de bord de Creatio pour les agents d'assurance

Creatio offre un ensemble complet de fonctionnalités spécifiques à l'assurance, dont notamment :

• Les outils de souscription et de vérification offrent un accès rapide à toutes les données relatives à la proposition d'assurance. Ils utilisent des listes de contrôle flexibles et des workflows automatisés pour simplifier les processus de souscription.
• Les fonctionnalités de gestion des documents permettent aux utilisateurs de maintenir un système de documentation transparent et bien organisé.
• La gestion du cycle de vie des sinistres assure une supervision complète du processus, depuis les enquêtes détaillées jusqu'aux évaluations précises.
• L'administration des polices permet une gestion centralisée et transparente de l'ensemble des polices.

En outre, la place de marché de Creatio propose plus de 700 intégrations, vous permettant de connecter d'autres logiciels que vous utilisez, comme ceux dédiés à la facturation et à la communication.

Dans l'ensemble, Creatio est un excellent choix pour un CRM d'assurance de bout en bout, couvrant l'ensemble du parcours client et automatisant les processus spécifiques à l'assurance.

Prix

Creatio se distingue par son modèle de tarification unique et composable, permettant d'acheter ses produits d'automatisation des ventes, des services et du marketing séparément. La plateforme no-code de base commence à 25 $ par utilisateur et par mois, avec un coût additionnel de 15 $ chacun pour les modules de vente, de marketing et de service.

2. Salesforce

Salesforce est l'une des plateformes logicielles de gestion de la relation client les plus reconnues, offrant un large éventail d'outils d'automatisation des ventes et du marketing. Sa solution pour les services financiers cible spécifiquement le secteur de l'assurance, proposant des fonctionnalités pour le suivi des sinistres, l'amélioration des services, l'assistance aux fusions et acquisitions, ainsi que la soumission d'appels d'offres.

En exploitant l'automatisation basée sur les données, Salesforce améliore l'efficacité des opérations et des systèmes d'assurance, accélérant ainsi des processus tels que le traitement des demandes d'indemnisation, la facturation, l'analyse des risques et la modélisation de la propension.

En assurant une connectivité transparente entre les opérations, Salesforce permet d'élever les normes de service à la clientèle tout en maintenant la rentabilité. Il offre une vue à 360 degrés du client et des outils de communication sophistiqués, permettant aux utilisateurs de fournir un service client rapide et cohérent sur tous les canaux.

En tant que fournisseur de solutions CRM bien établi, Salesforce est un choix logique pour une agence d'assurance qui utilise déjà les produits Salesforce. De plus, une compagnie d'assurance à la recherche de fournisseurs solides, soutenus par un vaste réseau de partenaires et de développeurs, peut également tirer parti de ce système CRM.

Prix

Le CRM concerne les ventes et le service à la clientèle et coûte 325 $ par utilisateur et par mois. Vous pouvez en outre acheter des produits spécifiques à l'assurance pour la gestion des sinistres et l'administration des polices, pour 27 000 et 42 000 dollars respectivement.

3. Pipedrive

Pipedrive est un CRM conçu pour renforcer les relations avec les clients, automatiser les opérations et soutenir la prise de décision basée sur les données.

La plateforme fournit un environnement unifié pour gérer les communications avec les clients sur différents canaux tels que le courrier électronique, le téléphone et le chat en direct. Cette intégration assure une expérience transparente pour les clients et les agents, améliorant ainsi l'efficacité opérationnelle globale et la qualité du service. De plus, la capacité d'automatisation des ventes de la plateforme et l'application de règles pour respecter les accords de niveau de service (SLA) permettent de rationaliser davantage les opérations et d'optimiser la productivité.

L'automatisation des renouvellements est un aspect crucial, simplifiant le processus grâce à des suivis et des notifications automatisés. Cela garantit que les renouvellements sont effectués en temps voulu, contribuant ainsi à la régularité des flux de revenus. La gestion efficace des sinistres est un autre point fort, l'automatisation facilitant l'attribution et la résolution rapides des sinistres.

Avec son interface utilisateur conviviale et ses puissants outils d'automatisation des ventes, Pipedrive est une excellente option pour une agence d'assurance recherchant un logiciel CRM facile à utiliser pour soutenir ses processus de contact client.

Prix

Pipedriver est proposé à partir de 15 $ par utilisateur et par mois.

4. Insureio

Premier système CRM spécialement conçu pour les compagnies d'assurance sur cette liste, Insureio, est un logiciel riche en fonctionnalités qui rationalise le marketing et la gestion des prospects. Son objectif principal est d'autonomiser les agents d'assurance en réduisant les tâches administratives et en fournissant des outils de gestion spécialisés dans le domaine de l'assurance, ce qui leur permet de hiérarchiser plus efficacement leur pipeline de vente.

Les caractéristiques principales de la plateforme comprennent des capacités solides de gestion des prospects et des clients, garantissant que les agents peuvent suivre et entretenir efficacement les prospects tout au long du processus de vente. Insureio offre également des outils d'automatisation complets pour les activités de vente et de marketing, y compris une variété de modèles de vente et de marketing.

En outre, les fonctionnalités d'automatisation du workflow et de l'approbation des demandes d'Insureio jouent un rôle crucial dans l'accélération du processus de demande d'assurance, conduisant à des approbations plus rapides. Cependant, ce CRM ne propose pas de fonctionnalités étendues de service client, il ne pourra donc pas automatiser l'ensemble du parcours client.

Si votre agence d'assurance recherche un puissant logiciel de gestion de la relation client (CRM) axé sur la gestion des prospects, Insureio est une solution à considérer.

Prix

Insureio commence à 25 $ par mois.

5. Zoho CRM

Zoho CRM propose une variété de fonctionnalités clés spécifiquement conçues pour améliorer l'efficacité et la productivité des professionnels de l'assurance.

L'outil de gestion des prospects est l'une de ces fonctionnalités, permettant aux utilisateurs de capturer des prospects, d'automatiser l'évaluation de ces derniers et d'identifier ceux ayant un fort potentiel de conversion. Cette approche rationalisée de la gestion des prospects permet aux agents commerciaux de concentrer leurs efforts sur les prospects les plus prometteurs, augmentant ainsi l'efficacité globale des ventes.

Un autre aspect crucial de ce CRM pour les agences d'assurance est son efficacité en matière de gestion des contrats. Les agents peuvent suivre les affaires à différents stades, du premier contact à la clôture et saisir les opportunités au moment optimal pour une réussite maximale.

En outre, ce logiciel CRM intègre des fonctionnalités basées sur l'IA, telles que son assistant Zia, qui fournit des prédictions sur les prospects et les contrats. Ces informations prédictives simplifient la prise de décision pour l'équipe commerciale, lui permettant de prendre des décisions éclairées et de prioriser ses efforts de manière efficace.

Prix

Zoho CRM est de 20 $ par utilisateur et par mois.

6. FiveCRM

FiveCRM est un logiciel CRM personnalisable conçu spécifiquement pour les agences d'assurance, aidant ainsi les courtiers d'assurance à gérer efficacement les relations avec leurs clients. Ce logiciel rationalise la gestion des prospects, la gestion des polices et le traitement des sinistres, garantissant des workflows fluides et une efficacité accrue.

L'une des fonctionnalités principales de FiveCRM est sa capacité à gérer le pipeline de vente. Les utilisateurs peuvent visualiser et gérer l'ensemble du processus de vente, de la génération de leads à l'émission de polices, assurant ainsi le suivi et l'entretien efficaces des opportunités. De plus, FiveCRM propose une fonction de vélocité des ventes permettant aux utilisateurs de surveiller la rapidité avec laquelle les prospects progressent dans le pipeline de vente. En identifiant les goulots d'étranglement et les points à améliorer, les utilisateurs peuvent optimiser leurs processus de vente, accélérer la conclusion des affaires et améliorer la performance commerciale globale.

Les outils de reporting et d'analyse de FiveCRM fournissent des informations précieuses sur le comportement des clients, permettant ainsi aux utilisateurs d'identifier les opportunités de vente croisée et de vente incitative, et d'adapter leurs stratégies de vente en conséquence.

Prix

FiveCRM commence à 65 $ par utilisateur et par mois.

7. Insly

Insly se distingue parmi les CRM d'assurance en offrant principalement un logiciel d'automatisation des affaires à code bas pour les compagnies d'assurance, avec certaines fonctionnalités CRM intégrées.

L'une des caractéristiques les plus remarquables d'Insly est son outil innovant de création de produits (no-code/low-code), permettant aux compagnies d'assurance d'apporter rapidement et facilement des modifications à leurs produits. Avec cet outil, les utilisateurs peuvent personnaliser les formulaires, les workflows, les documents et d'autres aspects du produit sans nécessiter une expertise technique approfondie. Cette flexibilité leur permet de s'adapter aux évolutions du marché, d'améliorer leur efficacité opérationnelle et de proposer des solutions sur mesure à leurs clients.

De plus, Insly propose un portail pour les courtiers d'assurance simplifiant les processus de distribution des produits. Grâce aux applications en ligne, à l'accès des courtiers et à l'intégration avec les systèmes des partenaires, la plateforme facilite la collaboration et la communication entre les parties prenantes.

Polyvalent, ce logiciel de CRM pour les agences d'assurance convient à diverses entités du secteur, y compris les assureurs, les MGA, les courtiers et les TPA. Qu'il soit utilisé comme solution autonome ou intégré à des systèmes tiers, il s'intègre parfaitement à l'infrastructure technologique existante.

Prix

Disponible sur demande.

8. AgentCubed

AgentCubed se démarque en tant que logiciel CRM basé sur le cloud, spécialement conçu pour le secteur de l'assurance. Son objectif est de rationaliser les workflows et d'optimiser les processus de vente pour les courtiers d'assurance.

Ses principales fonctionnalités comprennent un routage efficace des prospects, garantissant une distribution rapide des prospects aux équipes de vente, ce qui améliore les temps de réponse et l'engagement des clients. De plus, la plateforme simplifie la gestion des polices et des renouvellements, permettant aux compagnies d'assurance de gérer efficacement ces aspects pour leurs clients.

AgentCubed offre également des fonctionnalités avancées telles que l'évaluation des performances des opérations de vente, la gestion et le suivi des propositions personnalisées, ainsi que l'automatisation des communications commerciales et marketing. Cela donne aux compagnies d'assurance les outils nécessaires pour optimiser leurs stratégies de vente, offrir des expériences personnalisées à leurs clients et stimuler la croissance de leurs activités dans un marché concurrentiel.

Prix

Disponible sur demande.

Fonctionnalités CRM les plus importantes pour les agents d'assurance

Pour choisir le meilleur logiciel CRM pour votre entreprise, voici quelques caractéristiques essentielles à prendre en compte :

• Vue à 360° du client : L'agrégation de données clients provenant de sources multiples pour créer une vue complète et unifiée de chaque client permet de personnaliser les stratégies de marketing, de vente et d'assistance.
• Gestion des prospects : Les outils de gestion des pistes permettent de ne négliger aucune opportunité. Des fonctionnalités telles que l'évaluation des prospects, les rappels de tâches et la planification du suivi vous aident à suivre les prospects et à conclure des affaires plus rapidement.
• Support client omnicanal : Les capacités de communication multicanal garantissent des interactions transparentes avec les clients sur différentes plateformes. Assurez-vous que votre logiciel CRM vous permet de communiquer avec vos clients par téléphone, par courrier électronique, par les médias sociaux et par chat.
• Personnalisation : Adaptation du logiciel de gestion de la relation client aux besoins et processus spécifiques de l'entreprise, y compris les champs personnalisés, les workflows et les modifications de l'interface utilisateur. Les outils no-code permettent aux travailleurs du savoir de personnaliser et de créer de nouvelles fonctionnalités et de nouveaux workflows pour le CRM, ce qui rend les CRM no-code parfaits pour des options de personnalisation robustes.
• Gouvernance et sécurité : Vous devez garantir l'intégrité des données, la conformité aux réglementations et mettre en place des contrôles d'accès pour protéger les informations sensibles.
• Intégrations : La connexion du logiciel CRM avec d'autres logiciels d'automatisation des affaires vous permet d'intégrer l'échange de données et de processus d'affaires, ce qui accroît votre productivité.
• CRM mobile : Fournir un accès aux fonctionnalités CRM sur des appareils mobiles permet aux agents d'assurance d'accéder à des données en temps réel tout en travaillant à distance.
• Outils d'IA : Pour accélérer vos processus CRM, le logiciel CRM doit exploiter des capacités d'IA telles que l'analyse prédictive, le lead scoring, les chatbots et l'automatisation pour améliorer la prise de décision, automatiser les tâches répétitives et personnaliser les interactions avec les clients.

Comment choisir un logiciel de CRM pour l'assurance ?

Le choix de la bonne solution CRM pour l'assurance nécessite une réflexion approfondie pour garantir qu'elle répond aux besoins et aux objectifs spécifiques de votre entreprise. Voici quelques conseils pour vous aider à prendre une décision éclairée :

Identifiez vos besoins

Pour entamer le processus, analysez d'abord vos besoins et objectifs particuliers. Identifiez les fonctionnalités indispensables à vos activités d'assurance, comme la gestion des prospects, la gestion des polices, le traitement des sinistres, les outils de support client, les intégrations, la mobilité et les fonctionnalités de conformité.

Évaluez les options de personnalisation

Optez pour des logiciels CRM dédiés aux agences d'assurance offrant une grande flexibilité de personnalisation pour aligner la plateforme sur vos processus d'affaires spécifiques. Considérez des aspects tels que la possibilité de personnaliser les champs, les workflows, les rapports, les tableaux de bord et d'apporter des modifications à l'interface utilisateur.

Analysez l'assistance à la clientèle et les besoins de formation

Choisissez un fournisseur de CRM réputé pour son support client fiable, ses ressources de formation complètes et sa documentation conviviale. Assurez-vous qu'il propose une assistance à l'intégration et un soutien continu pour garantir une utilisation optimale du CRM au sein de votre organisation.

Pensez à l'évolutivité

Optez pour une solution CRM flexible qui peut évoluer avec la croissance de votre entreprise. Évaluez des éléments comme le nombre d'utilisateurs pris en charge, la capacité de stockage des données, les plans de tarification pour l'évolutivité et la flexibilité pour s'adapter aux besoins changeants de votre entreprise.

Privilégiez les prestataires reconnus dans le domaine de l'assurance

De nombreux fournisseurs de solutions CRM mettent en avant des exemples de réussite et des études de cas démontrant l'impact de leurs produits sur leurs clients. Par exemple, dans un récent article, Heritage Life Insurance a partagé comment l'adoption de la technologie no-code de Creatio a transformé sa stratégie de service à la clientèle. Lorsque vous explorez les options de logiciel CRM pour l'assurance, recherchez des articles du fournisseur décrivant son expérience avec des entreprises du secteur de l'assurance, ainsi que des commentaires de clients.

En suivant ces étapes et en effectuant des recherches approfondies, vous pourrez choisir un CRM d'assurance qui répondra au mieux aux besoins spécifiques de votre organisation, améliorant ainsi son efficacité opérationnelle et l'expérience client, tout en stimulant sa croissance.

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Investir dans le bon logiciel CRM est indispensable pour les agents d'assurance afin d'améliorer les relations avec les clients, de rationaliser les opérations et de favoriser la croissance de l'entreprise. Une solution CRM robuste permet à une entreprise d'assurance d'accéder à des informations exploitables, des capacités d'automatisation et des outils de communication personnalisés.

Avec une intégration transparente, des options de personnalisation illimitées, des outils d'analyse robustes et des fonctionnalités d'intelligence artificielle innovantes, Creatio offre une solution convaincante conçue pour répondre aux divers besoins des entreprises comme la vôtre. Bénéficiez d’un essai gratuit et découvrez comment le CRM Creatio peut transformer vos relations client.

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