¿Qué es un CRM de Finanzas? El mejor software CRM para el sector financiero

En el dinámico ámbito del sector financiero, no es ningún secreto que establecer relaciones satisfactorias y duraderas con los clientes es uno de los factores clave para el éxito sostenido. Como en cualquier otro sector, establecer excelentes relaciones con los clientes es crucial, y aquí es donde entra en juego el concepto de gestión de las relaciones con los clientes (CRM).

A medida que las instituciones financieras se adaptan a la evolución de las preferencias de los clientes, se enfrentan a normativas complejas y combaten la intensa competencia, el CRM se ha convertido en un componente vital de sus herramientas. Pero, ¿qué es exactamente el CRM en el contexto del sector financiero? Se trata de un enfoque integral que incluye tanto un compromiso estratégico con el desarrollo de relaciones sólidas con los clientes como el uso de software especializado para alcanzar estos objetivos.

En este artículo, profundizaremos en las distintas funciones del software CRM en el sector financiero, analizando cómo afecta a la interacción con el cliente y a la prestación de servicios financieros.

¿Qué es un CRM financiero?

El CRM Financiero es un software especializado adaptado a las necesidades específicas del sector financiero. Su misión principal es ayudar a los asesores financieros a construir, mantener y fortalecer las relaciones con sus clientes.

Esta herramienta polifacética incorpora una serie de funciones, como gestión de contactos, automatización de ventas y marketing, atención y servicio al cliente, y análisis e informes, por citar algunas. Gracias a estas funciones, los asesores financieros pueden ofrecer soluciones financieras personalizadas, anticiparse de forma proactiva a las necesidades de los clientes y prestarles servicios excepcionales de forma constante.

Además, el software CRM para finanzas va más allá de la mera gestión de relaciones. También desempeña un papel fundamental en la gestión del cumplimiento normativo al almacenar y organizar de forma segura la información confidencial de los clientes, garantizando que el negocio financiero cumpla las complejas normas reglamentarias.

En resumen, el CRM financiero es un socio fiable para mantener la conformidad financiera, personalizar los productos y servicios para satisfacer las necesidades individuales y hacer más eficaz la comunicación. En general, su objetivo es hacer más felices a los clientes, generar confianza y fomentar la fidelidad, lo que permitirá a los proveedores de servicios financieros alcanzar el éxito a largo plazo en un mercado extremadamente competitivo.

¿Por qué necesito un software financiero?

En una época de intensa competencia, necesidades cambiantes de los clientes y rápida digitalización, el CRM es esencial en el sector de los servicios financieros. Los hechos hablan por sí solos: en 2021, las ventas de software de CRM bancario alcanzaron los 9.500 millones de dólares, y las previsiones indican un crecimiento sustancial, con expectativas de aumentar hasta los 39.200 millones de dólares en 2031, lo que refleja una tasa de crecimiento anual del 15,7%.

Los asesores financieros confían en los sistemas CRM por una serie de razones de peso, que contribuyen a su éxito y rentabilidad:

• Interacciones personalizadas con los clientes. La capacidad del software CRM de finanzas para desarrollar interacciones personalizadas con los clientes garantiza que éstos no sólo sean atendidos, sino también valorados. Esto, a su vez, desarrolla una mayor satisfacción y una lealtad duradera, activos críticos en un sector en el que la confianza y la fiabilidad son primordiales.
• Tareas administrativas automatizadas. El CRM para servicios financieros es una gran herramienta para liberar a los profesionales financieros de los grilletes de las tareas administrativas. Al automatizar procesos como la generación de documentos o la programación de citas, los sistemas CRM para servicios financieros permiten a los asesores financieros centrar sus energías en actividades de mayor valor, como la captación de clientes.
• Colaboración y comunicación sin fisuras. Los sistemas CRM financieros permiten un trabajo en equipo sin fisuras, tanto dentro de la organización como con los clientes, a través de diversos canales. Esta coherencia y puntualidad en la comunicación son clave para mantener relaciones sólidas y fomentar la confianza.
• Campeón del cumplimiento. Frente a los estrictos requisitos normativos, el CRM de servicios financieros emerge como campeón del cumplimiento. Estos sistemas almacenan y gestionan de forma segura la información financiera sensible, garantizando que la empresa se mantiene en línea con la normativa de protección de datos de los clientes y de presentación de informes, evitando posibles riesgos legales y de reputación.

¿Qué departamentos pueden aprovechar el CRM para el sector de servicios financieros en su beneficio?

Las soluciones CRM para servicios financieros son herramientas versátiles aplicables a múltiples departamentos de una empresa financiera. Estos sistemas pueden adaptarse a los procesos específicos de distintas organizaciones, ya sean bancos, cooperativas de crédito, aseguradoras o empresas de inversión, simplificando las tareas cotidianas y mejorando la eficacia general de los departamentos.

A continuación, nos adentramos en varios departamentos típicos que se encuentran en casi cualquier empresa financiera y examinamos cómo un software CRM moderno agiliza sus tareas diarias:

Marketing

El mejor CRM para servicios financieros permite a los equipos de marketing generar clientes potenciales con mayor eficacia y mejorar la visibilidad de la marca. Facilita la creación, ejecución y optimización de campañas de marketing omnicanal en diversos mercados y zonas geográficas.

Gracias a las funciones de automatización del marketing, el CRM para servicios financieros ayuda a las empresas a lograr eficiencia y eficacia en sus esfuerzos de marketing, como las campañas de nutrición de clientes potenciales, el marketing por correo electrónico y mucho más. Al aprovechar la automatización, los equipos de marketing pueden ofrecer comunicaciones oportunas y específicas a clientes potenciales y usuarios, fomentando las relaciones y guiándolos a través del embudo de ventas.

Además, el CRM para finanzas proporciona información y análisis valiosos que permiten a los profesionales del marketing medir el impacto de sus campañas y optimizar sus estrategias para obtener el máximo rendimiento de la inversión. Mediante el seguimiento de métricas clave como el rendimiento de la campaña, las tasas de conversión de clientes potenciales y la participación, los profesionales del marketing pueden identificar tendencias, perfeccionar las estrategias de segmentación y asignar recursos de forma eficaz para impulsar el crecimiento del negocio.

Ventas

El CRM financiero agiliza las actividades de ventas proporcionando una plataforma centralizada para gestionar las interacciones con los usuarios, los clientes potenciales y las oportunidades. Garantiza que el equipo de ventas tenga acceso en tiempo real a la información del cliente, incluidos sus perfiles financieros, preferencias de inversión e historial de comunicación.

Esta accesibilidad facilita el contacto personalizado con usuarios y clientes potenciales, lo que permite a los representantes de ventas adaptar sus propuestas y recomendaciones en función de las necesidades e intereses individuales.

Además, el CRM ayuda a agilizar las tareas administrativas asociadas a los procesos de ventas, como la gestión de clientes potenciales, el seguimiento de los proyectos en curso y las comunicaciones de seguimiento. Al automatizar tareas y flujos de trabajo repetitivos, el CRM libera un tiempo valioso para que el equipo de ventas se centre en establecer relaciones duraderas y cerrar acuerdos.

Atención al cliente

El CRM para servicios financieros proporciona a los representantes de atención al cliente una visión de 360 grados de la información del cliente, lo que les permite atender rápidamente las consultas y resolver los problemas. El resultado es una mayor satisfacción del cliente, una reducción de los tiempos de respuesta y una mejora general de la calidad del servicio.

Una de las principales ventajas del CRM es la capacidad de agilizar la comunicación y la colaboración entre departamentos. Con CRM, los representantes de atención al cliente pueden colaborar fácilmente con otros equipos, como los de ventas, marketing y operaciones, para resolver problemas complejos y ofrecer una asistencia integral a los clientes. Esto garantiza que los clientes reciban una asistencia coherente y coordinada en todos los puntos de contacto, lo que se traduce en una mayor satisfacción y fidelidad.

Front-office

Los sistemas de CRM financieros pueden ser utilizados por una variedad de funciones de front-office, como gestores de relaciones, asesores financieros y gestores de carteras, para proporcionar asesoramiento financiero personalizado. Estos sistemas ofrecen información sobre el historial financiero y los objetivos del cliente, lo que facilita la formulación de recomendaciones fundamentadas y el compromiso del cliente.

Para los gestores de relaciones, los CRM ofrecen una visión holística de las relaciones con los clientes, lo que les permite establecer conexiones más profundas y adaptar su enfoque para satisfacer las necesidades individuales de cada cliente. Los asesores financieros confían en los sistemas CRM para realizar análisis financieros exhaustivos, evaluar los perfiles de riesgo de los clientes y recomendar estrategias de inversión adecuadas.

Los gestores de carteras también se benefician del software, que les permite supervisar el rendimiento de las carteras, analizar las tendencias del mercado y tomar decisiones de inversión con conocimiento de causa.

Tramitación y suscripción de préstamos

En los departamentos de préstamos, el CRM financiero simplifica el proceso de tramitación de préstamos, lo que permite agilizar el seguimiento de las solicitudes, automatizar los flujos de trabajo y mejorar las decisiones de suscripción. Las instituciones de asesoramiento financiero pueden simplificar el proceso de solicitud de préstamos centralizando la información, los documentos y las comunicaciones de los solicitantes en una plataforma segura. Esto permite un seguimiento fluido de la solicitud, garantizando que toda la información relevante sea fácilmente accesible para los agentes de crédito y los suscriptores a lo largo de todo el ciclo de vida del préstamo.

Además, CRM facilita la automatización del flujo de trabajo, automatizando tareas rutinarias como la introducción de información, la verificación de documentos y la actualización del estado de las solicitudes. Al eliminar los procesos manuales y reducir las cargas administrativas, CRM acelera el proceso de tramitación de préstamos, reduciendo significativamente los plazos de entrega y mejorando la eficiencia operativa.

El CRM también permite tomar decisiones de suscripción con conocimiento de causa. Al proporcionar perfiles completos de los prestatarios, historiales crediticios y datos financieros, el CRM permite a los suscriptores realizar evaluaciones de riesgo exhaustivas y tomar decisiones con conocimiento de causa.

Cumplimiento y gestión de riesgos

Los sistemas CRM ofrecen un almacenamiento de datos seguro y facilitan la gestión organizada de información financiera sensible e información personal de los clientes. Esto ayuda a los asesores financieros a evitar problemas legales y de reputación y es crucial para el cumplimiento de las normas reglamentarias y una sólida gestión de riesgos.

Un sistema CRM en una empresa de asesoramiento financiero no se limita a los equipos de cara al cliente. Extiende su utilidad a departamentos administrativos como contabilidad, jurídico, recursos humanos y otros. Como resultado, mejora la productividad y la colaboración en toda la organización al facilitar el intercambio de datos y agilizar los procesos.

Los 6 principales CRM para servicios financieros

1. Creatio

Creatio ofrece el mejor CRM para finanzas – Financial Services Creatio, una plataforma no-code para automatizar los procesos de servicios financieros y CRM con un grado máximo de libertad. Permite a los bancos minoristas y de negocios, junto con otras instituciones de servicios financieros, orquestar experiencias holísticas de los clientes y optimizar las operaciones a través del front, middle y back office.

Con Financial Services Creatio, las organizaciones pueden ofrecer experiencias de cliente altamente personalizadas, elevar su éxito de ventas ascendentes y cruzadas, ejecutar flujos de trabajo sin fisuras, acelerar significativamente el lanzamiento de nuevos productos financieros, centralizar datos y aplicaciones, impulsar la innovación rápida a través de la capacitación en no-code para los usuarios empresariales y establecer una sólida alineación entre los equipos empresariales e informáticos.

He aquí algunos ejemplos de tareas de CRM y procesos operativos internos que pueden mejorarse mediante Financial Services Creatio:

• Cliente 360: accede a una visión completa e integrada de cada cliente para potenciar la personalización, mejorar las interacciones y construir relaciones sólidas con los clientes.
• Marketing: impulsa la generación de demanda mediante campañas de marketing multicanal en varios mercados y regiones; capte a su público ofreciéndole ofertas personalizadas a través de los canales adecuados y en el momento preciso.
• Ventas: gestiona eficazmente las oportunidades de venta mediante la automatización del flujo de trabajo; mejora el compromiso del cliente con propuestas de valor personalizadas impulsadas por la puntuación predictiva y los conocimientos sobre la siguiente mejor oferta impulsados por IA/ML.
• Incorporación: ofrece experiencias de incorporación personalizadas aprovechando una visión integral de 360 grados de los clientes, el análisis de necesidades, la gestión optimizada de ofertas y un catálogo de productos automatizado.
• Apertura de cuentas: automatiza los procedimientos de apertura de cuentas, agiliza los procesos de selección y verificación, acelera las aprobaciones y digitaliza la gestión de documentos para eliminar errores y mejorar la satisfacción del cliente.
• Experiencia del cliente: mejora la experiencia de los clientes mediante una respuesta rápida a las consultas, la resolución eficaz de los problemas y la prestación de servicios a medida.
• Préstamos: agiliza los procesos de tramitación, suscripción y aprobación de préstamos mediante flujos de trabajo digitales automatizados y una visión consolidada de los datos de 360 grados del cliente.
• Gestión del cumplimiento: garantiza el cumplimiento, mitiga los riesgos y cumple las obligaciones normativas mediante herramientas consolidadas de gestión de datos, elaboración de informes y automatización.
• Personalización no-code: adapta tu CRM para que se ajuste a los requisitos exclusivos de la organización y a las normas reglamentarias, todo ello sin necesidad de contar con la experiencia de especialistas informáticos o programadores.

Libera el potencial de sus servicios financieros con el CRM integral de Creatio

Obtén una demo

2. Salesforce

Salesforce Financial Services Cloud es una plataforma CRM especializada diseñada para el sector de servicios financieros. Ofrece un completo conjunto de herramientas y funciones adaptadas a las necesidades exclusivas de bancos, compañías de seguros, empresas de gestión de patrimonios y otras instituciones financieras.

Financial Services Cloud permite a los profesionales financieros comprender mejor a sus clientes, personalizar las interacciones y agilizar los procesos en varios departamentos. Ofrece herramientas para la gestión de clientes potenciales, la incorporación de clientes, la planificación financiera y el cumplimiento normativo.

Gracias a sus conocimientos basados en datos y a su perfecta integración con otros productos de Salesforce, Financial Services Cloud ayuda a las organizaciones financieras a mejorar las relaciones con los clientes, impulsar el crecimiento y garantizar el cumplimiento normativo.

3. Microsoft

Microsoft Cloud for Financial Services es un paquete todo en uno de soluciones integradas, con Microsoft Azure, Microsoft 365, Dynamics 365, Microsoft Teams y Power Platform, diseñado para satisfacer las demandas únicas del sector financiero. Equipa a los asesores financieros para gestionar grandes volúmenes de datos financieros de manera eficiente, lo que permite la entrega de experiencias excepcionales, capacitar al personal, y la lucha contra la delincuencia financiera.

Esta solución basada en la nube también da prioridad a la seguridad, el cumplimiento y la integración sin fisuras. Al mejorar la colaboración, la automatización y la información, optimiza las operaciones, personaliza las interacciones con los clientes, mejora la experiencia general de los clientes y ofrece información valiosa sobre los datos.

Esta nube específica del sector aprovecha el potencial de las capacidades existentes y nuevas de Microsoft, promoviendo un crecimiento responsable y sostenible, potenciado además por un sólido ecosistema de socios.

4. Oracle

Oracle CX for Financial Services permite a los asesores financieros transformar sus operaciones y pasar a una experiencia digital del cliente. Al ofrecer una visión integral de 360 grados de los datos y las interacciones de los clientes, las organizaciones financieras pueden establecer relaciones personalizadas con cada cliente, proporcionando soluciones financieras a medida para satisfacer sus necesidades específicas.

La automatización permite identificar, alimentar y generar sin problemas referencias para la venta cruzada de productos a través de varios canales, incluidas las redes sociales, el móvil y la web. La función de análisis de necesidades permite ofrecer recomendaciones de productos personalizadas de venta guiada y autoservicio, agilizando los procesos de incorporación de clientes y apertura de cuentas, lo que mejora aún más la experiencia del cliente.

5. HubSpot

HubSpot CRM es una solución versátil de gestión de las relaciones con los clientes que abarca herramientas de marketing, ventas, servicios, operaciones y gestión de contenidos. Aunque no ofrece una solución especializada diseñada explícitamente para los servicios financieros, puede adaptarse para satisfacer las necesidades de determinados asesores financieros.

Esta plataforma unificada permite a los profesionales financieros organizar, realizar un seguimiento y alimentar las interacciones con los clientes de forma eficaz, mejorando las relaciones con ellos. HubSpot CRM también ofrece funciones de análisis e informes para la toma de decisiones basada en datos.

Facilita la gestión del cumplimiento y se integra perfectamente con otras herramientas de HubSpot, agilizando el intercambio de datos y la comunicación en toda la institución. Con una interfaz fácil de usar y escalabilidad, HubSpot CRM permite a las organizaciones financieras ofrecer experiencias personalizadas e impulsar el crecimiento.

6. BUSINESSNEXT

BUSINESSNEXT es una suite CRM adaptada a los asesores financieros. Pone en práctica su visión de lograr una banca autónoma a través de un conjunto componible de plataformas, como CRMNEXT, DATANEXT, CUSTOMERNEXT y más de 12 productos preensamblados.

BUSINESSNEXT permite a las empresas emprender un viaje transformador hacia una verdadera banca autónoma, proporcionando una experiencia holística a usuarios, clientes y socios. Aprovecha las capacidades completas de big data e IA, permitiendo a las empresas reensamblar, reorganizar y reorientar sus componentes tecnológicos a través de la arquitectura de cambio de forma llamada "Fybre". Esto proporciona hiperescalabilidad, configuraciones nativas de la nube y capacidad de observación, impulsando una transformación hacia una banca completamente autónoma.

Ventajas del CRM financiero

El CRM financiero ofrece muchas ventajas a los asesores financieros, mejorando sus operaciones y las interacciones con los clientes. Estas son las principales ventajas del CRM para los servicios financieros:

Mejorar las relaciones con los clientes

Las relaciones positivas con los clientes son la clave del éxito en el sector financiero, y el CRM para finanzas desempeña un papel fundamental a la hora de alimentar estas conexiones. La gestión centralizada de las interacciones con los clientes es clave, ya que garantiza que cada punto de contacto, desde el contacto inicial hasta la comunicación continua, se rastrea y gestiona a la perfección dentro de una única plataforma.

Esto significa que los asesores financieros tienen acceso a una visión holística del recorrido de cada cliente, incluidas las interacciones anteriores, las preferencias y los objetivos financieros.

Aumentar la fidelidad de los clientes

Los sistemas CRM financieros mejoran la retención de clientes al permitir una comunicación personalizada y un seguimiento puntual, garantizando que los clientes se sientan valorados y respaldados. También proporcionan información sobre el comportamiento y las preferencias de los clientes, lo que permite a los asesores financieros abordar de forma proactiva sus necesidades y preocupaciones.

Aumentar las ventas y los ingresos

Los sistemas CRM financieros ofrecen al equipo de ventas una plataforma centralizada para gestionar las interacciones con los clientes, los clientes potenciales y las oportunidades. Esto promueve un compromiso más personalizado, reduce el papeleo y mejora las tasas de conversión mediante la racionalización de los procesos de ventas, lo que resulta en un aumento de los ingresos para las instituciones financieras. Además, los conocimientos basados en datos de CRM informan sobre oportunidades eficaces de venta cruzada y venta ascendente, lo que aumenta los ingresos procedentes de los clientes existentes.

Mejorar la eficacia operativa

Los CRM para servicios financieros mejoran los procesos de front-office agilizando las interacciones con los clientes y permitiendo una asistencia más personalizada. En el middle office, ayudan en la gestión de riesgos y el seguimiento del cumplimiento, garantizando una toma de decisiones precisa y oportuna. En el back office, los sistemas CRM ayudan a optimizar y gestionar las tareas administrativas, reduciendo el trabajo manual y mejorando la gestión de los datos de los clientes, lo que aumenta la eficiencia operativa general de la institución financiera.

Mejorar la productividad y la colaboración de los empleados

El CRM financiero mejora la productividad de los empleados automatizando las tareas rutinarias, como la introducción de datos, la asignación de clientes potenciales, la generación de documentos, etc. Esto reduce el trabajo manual, minimiza los errores y libera al personal para que se concentre en actividades de mayor valor, lo que se traduce en procesos de trabajo más eficientes y productivos. Además, fomenta el trabajo en equipo al facilitar el intercambio de datos y la comunicación entre los empleados, lo que redunda en una mejor atención al cliente y unos procesos internos más eficientes.

Características principales del software de CRM financiero

En el variado mercado actual de sistemas CRM, seleccionar el mejor CRM para tu entidad financiera puede resultar complicado. Cada solución CRM tiene sus propias características, funciones, puntos fuertes y puntos débiles. No obstante, independientemente del CRM específico por el que te decidas, hay varias características fundamentales que son esenciales para añadir valor a las operaciones de tu empresa financiera:

• La gestión unificada de datos implica la centralización y organización de los datos de los clientes, incluido el historial financiero, las preferencias, las interacciones y los documentos importantes. Al disponer de una visión holística de la información del cliente, se pueden comprender mejor tus necesidades individuales y ofrecer una experiencia más personalizada.
• La automatización del marketing y las ventas agiliza las campañas de marketing, la generación de clientes potenciales y la gestión de oportunidades de venta. Estas funciones garantizan que los clientes potenciales se conviertan efectivamente en clientes fieles, lo que mejora los flujos de ingresos y el rendimiento de las inversiones en marketing.
• El servicio y la asistencia al cliente implican la gestión de casos, la emisión de tickets de asistencia y la resolución eficaz de consultas, garantizando que los clientes reciban asistencia oportuna y eficaz.
• La automatización de flujos de trabajo simplifica varios procesos de front-office, middle-office y back-office, como la incorporación de clientes, la gestión de préstamos, la verificación, la suscripción, etc. Al automatizar estos flujos de trabajo, el sistema CRM acelera la toma de decisiones, reduce el esfuerzo manual y mejora la eficiencia operativa. Al automatizar estos flujos de trabajo, el sistema CRM acelera la toma de decisiones, reduce el esfuerzo manual y mejora la eficiencia operativa.
• La IA y las herramientas de aprendizaje automático ayudan a analizar datos, identificar tendencias y hacer predicciones. Permiten a los profesionales financieros tomar decisiones informadas y ofrecer soluciones financieras más personalizadas a los clientes.
• Las comunicaciones omnicanal integradas garantizan que los clientes puedan interactuar con tu organización de la forma que les resulte más cómoda.
• La gestión de documentos proporciona almacenamiento y recuperación centralizados de documentos, lo que facilita el acceso a los registros de clientes, formularios financieros y otros documentos esenciales.
• Las herramientas de análisis e informes ofrecen información valiosa sobre el comportamiento de los clientes, las métricas de rendimiento y la eficacia de las estrategias de marketing y ventas. Estas funciones de análisis permiten a los asesores financieros tomar decisiones basadas en datos, adaptar sus enfoques y mejorar continuamente sus servicios.

Elegir el CRM financiero adecuado: Factores a evaluar

Elegir el software financiero adecuado es una decisión crítica para los asesores financieros. Para hacer la mejor elección, ten en cuenta los siguientes factores clave:

Identifica tus necesidades

Antes de seleccionar un CRM para asesores financieros, es esencial identificar los requisitos y objetivos específicos de tu organización. Realiza una revisión exhaustiva de los flujos de trabajo actuales, los puntos débiles y los planes de desarrollo futuros para determinar las características y funcionalidades más importantes para tu empresa.

Ten en cuenta factores como el tamaño de tu base de clientes, la complejidad de tus productos o servicios financieros y las necesidades de cumplimiento normativo. Involucra a las principales partes interesadas de todos los departamentos para recopilar información y garantizar la alineación con los objetivos de la organización. Si defines claramente tus requisitos por adelantado, podrás reducir tus opciones y centrarte en elegir el CRM que mejor satisfaga tus necesidades específicas.

Alcance de las prestaciones

Al evaluar las opciones de CRM para el sector financiero, es fundamental tener en cuenta un conjunto completo de funciones adaptadas a tus necesidades específicas. Busca CRM que ofrezcan las funciones mencionadas en la parte anterior del artículo, así como sólidas capacidades de gestión de contactos, análisis, automatización del marketing, etc.

Personalización

La personalización es crucial para adaptar el CRM a tus procesos únicos. Busca un sistema que ofrezca herramientas no-code, lo que te permitirá adaptar el CRM a tus flujos de trabajo específicos sin necesidad de una amplia experiencia en codificación ni de recursos informáticos.

Adopción de usuarios

El CRM para servicios financieros debe ofrecer materiales y lecciones de formación completos para facilitar la adopción por parte del personal. Además, un servicio de atención al cliente 24/7 garantiza que dispondrás de asistencia cuando la necesites, especialmente en situaciones urgentes.

Facilidad de uso

Una interfaz de usuario (UI) moderna y fácil de usar es esencial para la eficiencia del personal. El CRM debe tener un diseño intuitivo que permita a los empleados navegar con facilidad y acceder rápidamente a las herramientas necesarias, reduciendo la curva de aprendizaje y mejorando la productividad.

Integración perfecta

Las capacidades de integración son vitales para un CRM financiero, ya que permiten una conectividad perfecta con otras herramientas y sistemas esenciales utilizados en tu empresa. Busca CRM que ofrezcan una integración sencilla con software de contabilidad, herramientas de planificación financiera y sistemas de gestión de documentos para agilizar el intercambio de datos y eliminar los procesos manuales.

La integración con el software de contabilidad y las funciones de gestión de carteras es esencial para las empresas de gestión de patrimonios, los asesores de inversión y las organizaciones financieras, ya que permite realizar un seguimiento fluido de las carteras de los clientes y generar informes financieros. Además, la integración con proveedores de datos financieros externos mejora la toma de decisiones al proporcionar información en tiempo real para el análisis de inversiones y la gestión de riesgos.

Seguridad

Los datos financieros son excesivamente sensibles, por lo que unas medidas sólidas de seguridad y gobernanza de datos no son negociables. Las herramientas de CRM elegidas deben cumplir las normativas de seguridad y privacidad de datos específicas del sector, como GDPR o CCPA. Debe incluir cifrado, controles de acceso y funciones de protección de datos para salvaguardar la información de los clientes.

Escalabilidad

Ten en cuenta la escalabilidad a largo plazo del sistema CRM. Debe ser flexible y adaptable para dar cabida a los cambios en el tamaño de su organización, el volumen de datos y las funciones adicionales a medida que crece su negocio.

Apertura

Los CRM para finanzas deben dar prioridad a la arquitectura abierta o proporcionar API abiertas, que permitan una integración perfecta con diversas aplicaciones financieras y no financieras. Esta apertura garantiza un ecosistema cohesionado que aprovecha todo el espectro de herramientas y datos, mejorando la eficiencia operativa y el servicio al cliente.

Precios

El precio es un factor importante a la hora de elegir el mejor CRM para tu empresa, especialmente si tienes un presupuesto limitado. Busca aplicaciones que ofrezcan planes de precios flexibles adaptados a tus necesidades específicas. Busca opciones que se ajusten a los requisitos de tu empresa, para asegurarte de que obtienes el máximo valor por tu inversión.

Además, ten en cuenta a los proveedores de CRM que ofrecen estructuras de precios transparentes sin cargos ocultos, lo que te permite predecir los costes con exactitud.

Preguntas frecuentes