CRM bancario y las 10 soluciones más importantes que debes conocer

En el cambiante mundo financiero actual, las expectativas más comunes de los clientes de banca son un servicio fluido y una experiencia bancaria super personalizada sin precedentes. Por otro lado, los empleados de banca luchan contra la presión de seguir el recorrido del cliente y llevar a cabo actividades repetitivas, lo que impide la productividad y el crecimiento. Por no hablar de que los bancos tradicionales están en feroz competencia con los neobancos, las empresas fintech y las cooperativas de crédito.

Entonces, ¿cuál es la solución a estos retos? Un sofisticado sistema de gestión de relaciones con los clientes (CRM) adaptado a las empresas bancarias. A medida que crecen las necesidades de los clientes y aumenta la competencia, el uso de un CRM bancario es ahora más valioso que nunca, y las estadísticas lo respaldan. En 2021, el mercado de software CRM bancario tenía un valor de 9.500 millones de dólares, y se estima que se disparará hasta los 39.200 millones de dólares en 2031, con una impresionante tasa de crecimiento del 15,7%.

En este artículo, exploramos cómo las soluciones CRM bancarias están transformando el futuro de los servicios financieros, proporcionando un salvavidas tanto a los clientes como a los empleados bancarios.

¿Qué es el CRM en el sector bancario?

Un sistema CRM en el sector bancario es una sofisticada solución de software diseñada para gestionar y mejorar las interacciones con los clientes. Proporciona una plataforma integral para almacenar y organizar los datos de los clientes, hacer un seguimiento del historial de comunicación y automatizar diversos procesos.

Los sistemas CRM ofrecen una amplia gama de funciones, como la gestión de contactos, la automatización de ventas y marketing, el servicio de atención al cliente y el análisis, entre otras. Estas funciones permiten a los bancos ofrecer experiencias altamente personalizadas a los clientes, predecir sus necesidades con antelación y prestarles un servicio excepcional de forma sistemática. Además, una plataforma CRM bancaria desempeña un papel crucial a la hora de garantizar el cumplimiento de los complejos requisitos normativos, lo que permite a los bancos navegar por el cambiante panorama normativo con confianza y eficiencia.

Al fomentar unas relaciones más sólidas con los clientes y agilizar las operaciones, los sistemas CRM para banca contribuyen a aumentar la satisfacción y la fidelidad de los clientes y, en última instancia, al éxito a largo plazo de los bancos en un mercado de servicios financieros altamente competitivo. Veamos con más detalle las ventajas que ofrece un software CRM para banca.

El impacto del CRM: Ventajas para el sector bancario

Cuando se implanta y utiliza correctamente, el CRM permite a los bancos:

Aumentar la satisfacción y fidelidad de los clientes

Un CRM bancario mejora la experiencia y la fidelidad del cliente proporcionando a los bancos una visión completa de las preferencias, comportamientos e interacciones anteriores de cada cliente. Esta riqueza de datos facilita la personalización de los compromisos y servicios, satisfaciendo las necesidades individuales de los clientes. En consecuencia, esto conduce a una mayor satisfacción del cliente y a una mayor confianza, fomentando la lealtad a largo plazo y una mayor tasa de retención de clientes.

Cultivar defensores de la marca y mejorar la reputación

Un CRM bancario mejora el conocimiento de la marca y contribuye a la reputación de los bancos, ya que les permite prestar servicios personalizados y de alta calidad de forma sistemática, que tienen más probabilidades de ser compartidos positivamente a través del boca a boca y las redes sociales. A medida que los clientes reciben un nivel superior de servicio y compromiso, se convierten en defensores de la marca, lo que atrae a nuevos clientes y refuerza la reputación del banco como institución centrada en el cliente.

Aumentar la eficacia y la colaboración de los empleados

Una solución CRM para banca mejora la productividad de los empleados automatizando las tareas rutinarias, lo que les permite centrarse en actividades más estratégicas y de valor añadido. Además, fomenta la colaboración al proporcionar una plataforma centralizada para compartir información y conocimientos sobre los clientes, promoviendo un mejor trabajo en equipo y coordinación entre los empleados. De este modo, se mejora la retención de clientes, la productividad y la prestación de servicios.

Impulsar el crecimiento de los beneficios

Al agilizar los procesos, mejorar las relaciones con los clientes e identificar nuevas oportunidades de venta, los bancos pueden gestionar eficazmente sus recursos, mejorar su cuenta de resultados e impulsar su rentabilidad global.

Garantizar el cumplimiento de la normativa y mitigar los riesgos

Los CRM ayudan a los bancos en la gestión del cumplimiento de la normativa proporcionando una plataforma estructurada para documentar y realizar un seguimiento de las interacciones y transacciones de los clientes, garantizando el cumplimiento de los requisitos normativos. Las sólidas capacidades analíticas y de elaboración de informes del sistema ayudan a realizar un seguimiento de las interacciones con los clientes y a identificar posibles problemas de cumplimiento, lo que proporciona información práctica y reduce el riesgo de infracciones y sanciones.

Como cliente de un banco, también puedes beneficiarte de las ventajas del sistema CRM bancario en uso, entre las que se incluyen:

Asistencia de alta calidad 24 horas al día, 7 días a la semana

Una solución CRM para banca permite a los clientes acceder a un servicio rápido y de alta calidad las 24 horas del día, los 7 días de la semana, centralizando la información de los clientes y las interacciones, como las llamadas telefónicas, lo que permite a los representantes bancarios acceder rápidamente al historial y las necesidades de un cliente durante cualquier interacción. El CRM también admite portales de autoservicio en línea y chatbots, lo que garantiza que los clientes puedan abordar sus problemas en cualquier momento, lo que se traduce en una asistencia eficiente y las 24 horas del día.

Soluciones bancarias a la medida de tus necesidades

Una solución CRM para banca capta y analiza las preferencias, comportamientos e historial de transacciones de los clientes. Este enfoque basado en datos permite a los bancos adaptar las ofertas a las necesidades y preferencias individuales, garantizando que los clientes reciban soluciones financieras que se ajusten a sus requisitos, expectativas y objetivos particulares.

Actualizaciones puntuales y comunicación fluida

Las funciones de automatización de CRM garantizan que los clientes reciban notificaciones, actualizaciones y recordatorios a tiempo, garantizando que se mantengan informados y comprometidos con su banco. Esto mejora la comunicación y la experiencia bancaria.

Características principales de un software CRM para banca

En el dinámico panorama actual del sector bancario, elegir el sistema CRM adecuado puede suponer un reto importante. Cada solución de CRM cuenta con sus propios atributos, características, puntos fuertes y puntos débiles. Sin embargo, independientemente de la plataforma CRM que elijas, hay varias características fundamentales que son pilares esenciales para mejorar la experiencia del cliente en el sector bancario:

• Gestión centralizada de datos. La piedra angular de un sistema CRM eficaz es la centralización y organización minuciosa de los datos de los clientes. Esto abarca el historial financiero, las preferencias, las interacciones, los documentos críticos, etc. Una visión completa de la información del cliente proporciona a los usuarios un conocimiento profundo de sus clientes y permite a los bancos obtener una visión profunda de las necesidades individuales de los clientes, facilitando la prestación de servicios altamente personalizados.
• Automatización de marketing y ventas. Es fundamental agilizar las campañas de marketing, la generación de clientes potenciales y la gestión de oportunidades de venta. Estas funciones garantizan la conversión eficaz de clientes potenciales en clientes fieles, impulsan los flujos de ingresos y optimizan el rendimiento de las inversiones en marketing.
• Servicio y asistencia al cliente. Los sistemas CRM robustos ofrecen gestión de casos, emisión de tickets de asistencia y resolución rápida de problemas. Esto garantiza que los clientes reciban una asistencia oportuna y eficaz, fomentando su satisfacción y confianza.
• Automatización del flujo de trabajo. La automatización sustenta las actividades de front-office, middle-office y back-office de la banca. Procesos como la incorporación de clientes, la gestión de préstamos, la verificación y la suscripción se benefician enormemente de la automatización. Los sistemas CRM agilizan la toma de decisiones, eliminan el esfuerzo manual y aumentan la eficiencia operativa.
• IA (inteligencia artificial) y aprendizaje automático. En el mundo actual, impulsado por los datos, las herramientas de IA y aprendizaje automático son indispensables. Permiten a los banqueros analizar datos, reconocer tendencias y hacer predicciones. Las herramientas de IA/ML son fundamentales para tomar decisiones informadas y ofrecer soluciones financieras a medida a los clientes.
• Comunicaciones omnicanal integradas. Es crucial garantizar interacciones fluidas entre el banco y los clientes a través de todos los canales disponibles. Las comunicaciones omnicanal integradas permiten a los clientes interactuar con el banco de la forma que les resulte más cómoda, lo que mejora su experiencia bancaria en general.
• Gestión de documentos. Una sólida gestión de documentos es la piedra angular del sector bancario. Implica el almacenamiento y la recuperación centralizados de documentos, simplificando el acceso a los registros de clientes, formularios financieros y otros documentos críticos.
• Seguridad. Para salvaguardar la información financiera confidencial, una plataforma de CRM para banca debe contar con sólidas funciones de seguridad de datos. Proteger los datos de los clientes es esencial para mantener la confianza, cumplir los requisitos normativos y evitar accesos no autorizados, preservando así la integridad de las actividades bancarias.
• Análisis e informes. Estas herramientas proporcionan información valiosa sobre el comportamiento de los clientes, las métricas de rendimiento y la eficacia de las estrategias de marketing y ventas. Con estos datos, los profesionales de la banca pueden tomar decisiones basadas en datos, ajustar sus estrategias y mejorar continuamente la calidad de sus servicios.

¿Cómo elegir el CRM bancario adecuado?

Existen muchos sistemas CRM modernos en el mercado y muchos factores a tener en cuenta, además de las características, a la hora de elegir un software CRM. En esta sección, recomendamos los pasos para seleccionar la mejor solución de CRM que te ayudará a mejorar el compromiso con el cliente en tu organización.

1. Determina tu presupuesto: para decidir cuánto puedes gastar en el software ten en cuenta el número de usuarios, el volumen de datos que pretendes gestionar y las funcionalidades que necesitas y que pueden tener un coste adicional, como el servicio de atención al cliente personalizado impulsado por IA.
2. Prioriza la facilidad de uso: Una potente herramienta CRM de última generación no sirve de nada si tu interfaz es demasiado complicada para funcionar correctamente. Elige un CRM que tus representantes de ventas, directores de marketing y agentes de servicio puedan dominar sin problemas.
3. Considera la facilidad de la migración de datos: Es probable que ya esté utilizando un sistema CRM heredado u otra herramienta de gestión de datos. Infórmate sobre la agilidad de la migración de datos desde tu almacenamiento actual para asegurarte de que no será un problema durante la implantación.
4. Garantiza la escalabilidad: Tu sistema bancario central debe crecer junto con tu empresa: asegúrate de que el CRM que elijas pueda gestionar un mayor número de operaciones y datos de clientes individuales.
5. Comprueba el cumplimiento y la seguridad: Asegúrate de que el software que adquieres cumple las normas de seguridad locales e internacionales, como el GDPR, y se somete periódicamente a auditorías independientes como la Auditoría de Cumplimiento SOC 2 Tipo II.
6. Comprueba la integración: Un sistema CRM eficaz debe ser compatible con otras herramientas de automatización empresarial de tu ecosistema para facilitar el intercambio de datos y flujos de trabajo. Asegúrate de que tu solución encaja con otro software que estés utilizando.
7. Investiga la experiencia del proveedor con organizaciones bancarias: Muchos proveedores de CRM proporcionan estudios de casos e historias de éxito de sus clientes, que puedes leer para ver qué ventajas específicas para la banca ofrece el CRM. Además, puedes examinar las reseñas centrándote en las procedentes de empresas que prestan servicios bancarios. Asegurarte de que el proveedor tiene experiencia proporcionando soluciones CRM para tu sector ayuda a eliminar problemas como la falta de integraciones o funciones específicas del sector.
8. Solicita demostraciones: Una vez que hayas reducido tu lista, solicita las demos de los candidatos restantes y evalúa tú mismo las funciones, la personalización y la facilidad de uso. Así tendrás toda la información para elegir la mejor opción para tu empresa.

10 mejores software CRM para banca

1. Creatio

La oferta de Creatio, Financial Services Creatio, es una plataforma no-code para automatizar procesos bancarios y CRM con un grado máximo de libertad. Esta plataforma está dirigida a bancos minoristas y empresariales, así como a otras empresas financieras, y facilita el recorrido integral del cliente y la optimización operativa en los distintos departamentos bancarios.

Con Financial Services Creatio, estos bancos y cooperativas de crédito pueden ofrecer experiencias de cliente altamente personalizadas, mejorar el up-selling y cross-selling, ejecutar flujos de trabajo eficientes, facilitar el lanzamiento de nuevos productos financieros, centralizar datos y aplicaciones, capacitar a los usuarios empresariales con capacidades no-code para una rápida innovación y mejorar la alineación entre los equipos empresariales e informáticos.

Entre las áreas clave en las que Financial Services Creatio puede mejorar los procesos bancarios se incluyen:

• Cliente 360: accede a una visión integrada de cada cliente para personalizar las interacciones y mejorar la satisfacción general.
• Marketing: impulsa la generación de demanda con campañas multicanal adaptadas a mercados y regiones específicos, ofreciendo ofertas en el momento oportuno y a través de los canales adecuados.
• Ventas: gestiona eficazmente las oportunidades de venta con flujos de trabajo automatizados; asigna recursos de forma inteligente con previsiones de ventas; y mejora el compromiso con propuestas de valor personalizadas mediante puntuación predictiva y conocimientos basados en IA/ML.
• Incorporación: proporciona experiencias de incorporación personalizadas con una visión de 360 grados del cliente, una gestión de ofertas racionalizada y un catálogo de productos automatizado.
• Apertura de cuentas: automatiza los procedimientos de apertura de cuentas, agiliza los procesos de verificación, acelera las aprobaciones y digitaliza la gestión de documentos para reducir los errores y mejorar la satisfacción del cliente.
• Experiencia del cliente: mejorar la experiencia del cliente respondiendo con prontitud a las consultas, resolviendo los problemas con eficacia y prestando servicios a medida.
• Préstamos: agiliza la originación, suscripción y aprobación de préstamos mediante flujos de trabajo digitales y una visión consolidada de 360 grados de los datos del cliente.
• Gestión del cumplimiento: garantiza el cumplimiento, mitiga los riesgos y cumple las obligaciones normativas con herramientas consolidadas de gestión de datos, elaboración de informes y automatización.
• Personalización no-code: personaliza tu CRM para adaptarlo a las necesidades específicas y a las normas reglamentarias del banco sin necesidad de especialistas informáticos ni programadores.

Entre los clientes de Creatio figuran bancos, cooperativas de crédito, compañías de seguros y otras instituciones financieras. Por ejemplo, el Cornerstone Bank de Massachusetts integró Creatio en su sistema bancario central para centralizar los datos y facilitar el acceso a los perfiles de los clientes. Creatio permite a Cornerstone Bank ofrecer un servicio personalizado y atender rápidamente las solicitudes de servicio.

El banco también utiliza Marketing Creatio para automatizar completamente las campañas de marketing para los segmentos de consumo y comercial y hacer un seguimiento de su rendimiento. En un futuro próximo, Cornerstone Bank tiene previsto utilizar las funciones de automatización de la gestión de casos de Creatio para sustituir su sistema de Helpdesk. Las herramientas de gestión de casos no-code de Creatio permitirán a Cornerstone Bank clasificar los casos de forma inteligente, asignar agentes y equipos, establecer plazos para la resolución de casos y supervisar las comunicaciones durante el proceso de resolución.

La tecnología no-code que ofrece Creatio también responde a la necesidad de contar con un flujo de trabajo de derivaciones que funcione con eficacia y que ahora está automatizado. Permite a los departamentos colaborar rápidamente gracias al acceso a la información en tiempo real. Antes, las derivaciones se gestionaban mediante varios sistemas, según el departamento, lo que dificultaba el seguimiento de las acciones y la determinación del resultado.

Creatio es una opción ideal para organizaciones medianas y grandes, y su reconocimiento por parte de los principales analistas del sector subraya su calidad y rendimiento. Esto convierte a Creatio en un fuerte competidor para las empresas que buscan una solución CRM adaptable, eficiente y rentable.

Características principales de Creatio:

• Capacidades excepcionales de personalización y configuración
• Innovadora arquitectura componible no-code
• Solución prediseñada para CRM y automatización de FinServ
• Modelo de precios totalmente transparente
• Herramientas Gen AI y capacidades de aprendizaje automático
• Soluciones a medida para 20 sectores industriales

Limitaciones de creatividad:

• Creatio puede presentar una curva de aprendizaje para las personas no familiarizadas con el desarrollo sin código.

Opciones de precios de Creatio:

Creatio ofrece un modelo único de precios componibles en el que puedes elegir qué productos adquirir. La plataforma principal ofrece tres planes: Growth por 25 dólares, Enterprise por 55 dólares y Unlimited por 85 dólares mensuales por usuario. Sus productos de gestión de las relaciones con los clientes, Sales, Marketing y Service, tienen un precio de 15 dólares mensuales por usuario y pueden adquirirse por separado. También hay una versión de prueba gratuita de 7 días.

Valoraciones de los clientes de Creatio:

Capterra: 4,8/5

Gartner: 4,9/5

G2: 4,6/5

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2. Salesforce

Salesforce Financial Services Cloud es una plataforma CRM dedicada que proporciona una amplia gama de herramientas especialmente adaptadas a los requisitos de bancos, compañías de seguros, empresas de gestión de patrimonios y otras instituciones financieras. Financial Services Cloud permite a los expertos bancarios conocer mejor a sus clientes, personalizar las interacciones y optimizar las operaciones en las diferentes divisiones bancarias. Ofrece herramientas para la gestión de clientes potenciales, la incorporación de clientes, la planificación financiera y el cumplimiento normativo. Gracias a sus conocimientos basados en datos y a su perfecta integración con otras ofertas de Salesforce, Financial Services Cloud ayuda a los bancos a mejorar las relaciones con los clientes, fomentar el crecimiento y mantener el cumplimiento normativo.

Funciones principales de Salesforce Financial Services Cloud:

• Gestión de clientes y hogares
• Visión de 360 grados de los clientes
• Herramientas de planificación financiera
• Análisis predictivo
• Herramientas low-code
• Asistente Einstein AI

Limitaciones de Salesforce Financial Services Cloud:

• Elevados costes de aplicación
• Curva de aprendizaje pronunciada
• Dependencia de desarrolladores de software profesionales

Opciones de precios de Salesforce Financial Services Cloud:

Los precios de Salesforce Financial Services Cloud oscilan entre 300 dólares (solución de ventas o servicios) y 700 dólares (solución de ventas + servicios + Einstein AI) por usuario y mes.

Valoraciones de los clientes de Salesforce Financial Services Cloud:

Capterra: 4,7/5

Gartner: 4,4/5

G2: 4,2/5

Véase también: Alternativas y competidores de Salesforce

3. Microsoft

Microsoft Cloud para Servicios Financieros es un conjunto completo de soluciones integradas diseñadas específicamente para bancos y otras empresas FinServ. Aprovecha la potencia de Microsoft Azure, Microsoft Dynamics 365, Microsoft Teams y Power Platform para abordar las necesidades únicas de las empresas financieras. Esta solución a medida permite a los bancos gestionar de forma eficiente una gran cantidad de datos financieros, ofrecer experiencias excepcionales a los clientes, mejorar las capacidades del personal y combatir los delitos financieros. Al promover la colaboración, la automatización y el conocimiento de los datos, optimiza las operaciones bancarias, personaliza la interacción con el cliente, mejora la experiencia general del cliente y proporciona información valiosa basada en datos.

Características principales de Microsoft Cloud para servicios financieros:

• Integración en el ecosistema de Microsoft Dynamics
• Soluciones prediseñadas para banca, seguros y mercados de capitales
• Conocimientos sólidos basados en datos
• Visión de 360 grados del cliente
• Chatbots con agentes virtuales que entienden las consultas en lenguaje natural
• Herramientas de personalización

Limitaciones de Microsoft Cloud para servicios financieros:

• Elevados costes de suscripción
• Funciones de inversión y gestión patrimonial decepcionantes

Opciones de precios de Microsoft Cloud para servicios financieros:

Para este producto, Microsoft ofrece un modelo de precios componible que te permite pagar sólo por las herramientas de Microsoft que aún no posees. Puedes pagar hasta 20.000 dólares por usuario/mes por la suite completa, que incorpora otros productos de Microsoft. Consulta esta guía de precios para calcular lo que podrías estar pagando.

Valoraciones de los clientes de Microsoft Dynamics:

Capterra: 4,4/5

Gartner: 4,3/5

G2: 3,9/5

4. Oracle

Oracle CX for Financial Services permite a los bancos cambiar hacia una experiencia digital del cliente. Con una visión holística de los datos y las interacciones, los bancos pueden crear una experiencia de cliente más personalizada y ofrecer soluciones financieras a medida. La automatización simplifica el proceso de identificar, nutrir y generar referencias para la venta cruzada de productos a través de diversos canales como redes sociales, móviles y web. La función de análisis de necesidades facilita la venta guiada y las recomendaciones de productos personalizadas en autoservicio, lo que agiliza la incorporación del cliente y la apertura de cuentas y, en última instancia, mejora la experiencia del cliente.

Características principales de Oracle CX:

• Herramientas de IA para la gestión de clientes potenciales
• Información guiada, acciones recomendadas y flujos de trabajo automatizados
• Base de conocimientos mejorada con IA
• Conocimientos sólidos basados en datos
• Visión de 360 grados del cliente

Limitaciones de Oracle CX:

• Falta de capacidades para la banca minorista B2C, los seguros, así como la gestión de inversiones y patrimonios.

Opciones de precios de Oracle CX:

Los precios oscilan entre 65 y 300 dólares por usuario y mes.

Valoraciones de los clientes de Oracle CX:

Capterra: 4,3/5

Gartner: 4,3/5

G2: 3,9/5

5. Pegasystems

Pegasystems es una solución dedicada que unifica aplicaciones de marketing, ventas y servicios y una solución de uso general que tiene capacidad para automatizar tareas repetitivas a gran escala. Esta herramienta agiliza la gestión de clientes, permitiendo servicios personalizados de planificación financiera y promoviendo relaciones más profundas con los clientes. Las características a medida y las funcionalidades impulsadas por IA consolidan los datos de los clientes y facilitan una comunicación fluida, lo que permite a los bancos ofrecer servicios excepcionales y fomentar relaciones duraderas con los clientes. Con Pegasystems, los bancos pueden centrarse en maximizar el valor del cliente y ofrecer un servicio de atención al cliente de primera categoría, garantizando que los clientes reciban la mejor orientación y apoyo financieros.

Características principales de Pegasystems:

• Automatización del flujo de trabajo mediante IA
• Sólidas herramientas de orquestación de campañas
• Infusión de IA y próximas mejores acciones dentro de la visión 360 del cliente
• Conocimientos sólidos basados en datos
• Visión de 360 grados del cliente

Limitaciones de Pegasystems:

• Falta de soluciones de inversión y gestión patrimonial
• Falta de herramientas para el autoservicio del cliente

Opciones de precios de Pegasystems:

Los precios varían entre 30 y 250 dólares por usuario y mes.

Valoraciones de los clientes de Pegasystems:

Capterra: 4,3/5

Gartner: 4,6/5

G2: 4,2/5

6. ServiceNow

ServiceNow ofrece funciones de CRM adaptadas a la banca minorista, la gestión de patrimonios y las aseguradoras. Aunque destaca en el servicio de atención al cliente por sus sólidas funciones operativas y de flujo de trabajo, sus funcionalidades de ventas y marketing son comparativamente limitadas.

La plataforma de Operaciones de Servicios Financieros de ServiceNow está diseñada para una colaboración eficaz de los empleados, con canales integrados, enrutamiento avanzado de asignaciones de trabajo y extensibilidad mediante acciones declarativas y accesibilidad API. También admite perfiles curados de funciones de agentes y asesores con impresionantes funciones de gestión de riesgos.

Sin embargo, para las funciones internas esenciales de los servicios financieros, como la generación de clientes potenciales, la priorización y la prospección, la plataforma depende de integraciones de terceros. Afortunadamente, el mercado de integración de aplicaciones ofrece sólidas opciones para satisfacer estas necesidades.

En general, ServiceNow es una opción adecuada para medianas y grandes organizaciones de servicios financieros con procesos complejos de atención al cliente.

Principales características de ServiceNow:

• Automatización robusta del flujo de trabajo
• Amplias herramientas de colaboración entre empleados
• Centrado en el servicio al cliente con el apoyo de una amplia lista de herramientas
• Herramientas para la gestión de patrimonios y seguros

Limitaciones de ServiceNow:

• Funciones limitadas de marketing y ventas
• Oferta limitada de integraciones de terceros

Opciones de precios de ServiceNow:

Los precios se calculan en función de sus necesidades.

Valoraciones de los clientes de ServiceNow:

Capterra: 4,5/5

Gartner: 4,6/5

G2: 4,4/5

7. BUSINESSNEXT

BUSINESSNEXT ofrece una plataforma CRM personalizable diseñada para acelerar la transformación digital con un enfoque en el autoservicio en lugar del servicio dirigido por agentes. Aunque BUSINESSNEXT no tiene una oferta específica para servicios financieros, ofrece funciones sólidas de gran valor para la banca minorista, la gestión de patrimonios y las empresas de seguros.

El CRM de BUSINESSNEXT integra IA en toda la plataforma para mejorar:

• Capacidades de prospección y divulgación, aprendizaje continuo y mejora de la precisión de las recomendaciones de ofertas.
• Generación y priorización de prospectos, automatización de la puntuación y el enrutamiento de prospectos.
• Visión 360º del cliente, generando información para su Centro de Acción inteligente.

Además, la plataforma ofrece chatbots basados en IA para las interacciones con los clientes.

BUSINESSNEXT es la solución más adecuada para medianas y grandes empresas de servicios financieros con procesos complejos que buscan una solución integral para la transformación digital.

Características principales de BUSINESSNEXT:

• Automatización de la IA integrada en los procesos principales
• Centro de Acción Inteligente
• Chatbots con IA para clientes
• Interfaz fácil de usar

Limitaciones de BUSINESSNEXT:

• Falta de funciones de atención al cliente dirigidas por agentes

Opciones de precios de BUSINESSNEXT:

Los precios se calculan en función de sus necesidades.

Valoraciones de los clientes de BUSINESSNEXT:

Capterra: 4,5/5

Gartner: 4,1/5

G2: 4,1/5

8. Total Expert

Total Expert se centra principalmente en el sector crediticio, en particular el hipotecario, pero está ampliando gradualmente sus capacidades para prestar un mejor servicio a la banca minorista y a las empresas de seguros. Conocido por su CRM específico para hipotecas, Total Expert pretende crear un perfil completo del cliente.

El CRM de Total Expert ofrece amplias funciones de prospección y divulgación y se integra bien con la banca minorista, favoreciendo especialmente a las empresas relacionadas con las hipotecas.

La plataforma ofrece a las empresas acceso a cientos de activos preconfigurados que cumplen las normas, conectados a un creador de trayectos y un generador de campañas. Estos recorridos inteligentes de los clientes pueden activar eventos, sugerencias y acciones automáticos basados en reglas de flujo de trabajo para los agentes.

Sin embargo, Total Expert se queda corto en varias áreas en comparación con otras soluciones CRM líderes. Carece de herramientas sólidas de generación de prospectos, priorización y captación de clientes, análisis prediseñados, autoservicio de clientes, gestión del conocimiento, seguimiento de objetivos y personalización programática.

Total Expert se adapta bien a las pequeñas empresas de servicios financieros que buscan automatizar y consolidar los datos de los clientes en múltiples plataformas, ofreciendo una solución fácil de usar con un sólido soporte.

Características principales de Total Expert:

• Énfasis en el sector hipotecario
• Integraciones de banca minorista
• Plantillas prediseñadas conformes
• Creador de campañas
• Viajes inteligentes de los clientes

Limitaciones de Total Expert:

• Herramientas de captación de clientes poco eficaces

Opciones de precios de Total Expert:

Los precios se calculan en función de sus necesidades.

Total de valoraciones de Total Expert:

Capterra: 4,3/5

G2: 4,5/5

9. Zoho CRM

Zoho es un CRM horizontal que ofrece una gran capacidad de personalización. Aunque Zoho no proporciona soluciones específicas para servicios financieros, ofrece funciones genéricas que pueden adaptarse a la banca minorista, la gestión de patrimonios y las empresas de seguros.

Zoho CRM cuenta con amplias capacidades de generación y priorización de clientes potenciales, asistencia en la gestión del conocimiento y flujos de trabajo automatizados. Aunque Zoho proporciona integraciones genéricas prediseñadas, no ofrece integraciones específicamente adaptadas a la banca minorista, los seguros o la gestión de patrimonios.

A pesar de estas limitaciones, Zoho es una opción adecuada para pequeñas y medianas organizaciones de servicios financieros con necesidades moderadas de gestión de procesos, ya que ofrece una solución personalizable y fácil de usar.

Características principales de Zoho CRM:

• Asistentes de IA para atención al cliente y análisis
• Amplias capacidades de generación y priorización de clientes potenciales
• Opciones freemium para pequeñas empresas

Limitaciones de Zoho CRM:

• No tiene herramientas de autoservicio
• No tiene integraciones específicas de clientes

Opciones de precios de Zoho CRM:

El precio de Zoho CRM comienza en 15 dólares.

Valoraciones de los clientes de Zoho CRM:

Capterra: 4,3/5

Gartner: 4,3/5

G2: 4,1/5

10. Hubspot

HubSpot es conocida por su solución de marketing CRM. La plataforma ofrece productos personalizables centrados en marketing, ventas, servicios, operaciones y gestión de contenidos, que pueden combinarse para satisfacer diversas necesidades empresariales. Aunque HubSpot no ofrece una solución especialmente diseñada para los servicios financieros, incluye elementos genéricos que pueden servir de apoyo a algunas organizaciones de servicios financieros.

La suite HubSpot CRM ofrece herramientas de apoyo a los agentes, como un chatbot que recupera recursos de soporte y una barra lateral que facilita la colaboración de los empleados en los casos de los clientes. Proporciona identificación de roles y perfiles con conocimientos relevantes y soporte de flujos de trabajo, pero no está diseñado específicamente para roles de banca minorista, seguros o gestión de patrimonios.

El paquete carece de funciones cruciales que necesitan muchas empresas de servicios financieros, como la prospección y captación avanzadas, la generación y priorización de clientes potenciales, la información exhaustiva sobre los clientes y el seguimiento de los objetivos de los clientes.

HubSpot es más adecuado para empresas de servicios financieros pequeñas y de baja complejidad con requisitos de CRM sencillos.

Características principales de Hubspot:

• Precios flexibles y agrupación de productos
• Asistente de IA para agentes de servicios
• Flujos de trabajo automatizados para ventas, marketing, servicio y operaciones

Limitaciones de Hubspot:

• No tiene funciones bancarias específicas

Opciones de precios de Hubspot:

Los precios de Hubspot oscilan entre 15 y 3.600 dólares al mes, dependiendo del paquete que elijas.

Valoraciones de los clientes de Hubspot:

Capterra: 4,5/5

Gartner: 4,5/5

G2: 4,4/5

Conclusión

Las soluciones de CRM bancario reconfiguran el futuro de la banca al hacer hincapié en la satisfacción y fidelidad de los clientes, la defensa de la marca, la eficiencia de los empleados, el crecimiento de los beneficios y el cumplimiento de la normativa. Para los clientes, estos sistemas ofrecen asistencia las 24 horas del día, soluciones a medida y una comunicación fluida, lo que mejora la experiencia bancaria en general. En un panorama financiero competitivo, el CRM es la piedra angular para que los bancos se adapten y prosperen, garantizando que prestan servicios excepcionales al tiempo que mantienen el cumplimiento de la normativa y logran un crecimiento sostenible.

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