Єдина платформа
для no-code автоматизації процесів та CRM у банках
Карта процесів банку
Маркетолог
Менеджер з продажів
Операціоніст
Кредитний консультант
Андерайтер
Оператор контакт-центру
Внутрішній аудитор
HR-директор
Маркетинг
Сегментація
Гнучко сегментуйте аудиторію за різними критеріями для персоналізації комунікацій та взаємодії з клієнтами в потрібному каналі та у потрібний час.
Управління кампаніями
Підсилюйте процеси залучення клієнтів та підвищуйте впізнаваність бренду, запускаючи, аналізуючи та вдосконалюючи мультиканальні маркетингові кампанії.
Заохочення та програми лояльності
Розробляйте індивідуальні схеми бонусування, автоматизуйте програми лояльності та аналізуйте результати для реалізації довгострокової стратегії утримання клієнтів.
Управління заходами
Створіть централізований хаб для планування та організації різних онлайн та офлайн-активностей — від збору аудиторії до аналізу результатів.
Продажі
Управління лідами
Об'єднайте інформацію про потенційних клієнтів із різних джерел, аналізуйте дані та проводьте системну роботу з лідами для досягнення найкращих показників конверсії.
Управління продажами
Управляйте всіма етапами взаємодії з ключовими клієнтами — від визначення ролі учасників у прийнятті рішення та вибору оптимальної тактики переговорів до підписання угоди та старту обслуговування.
Cross/Up продажі
Покращуйте фінансові показники, підключивши штучний інтелект для підбору найбільш відповідних індивідуальних пропозицій, що базуються на характеристиках клієнта, історії взаємодії та раніше використовуваних продуктах.
Управління агентами
Дайте можливість кредитним агентам і менеджерам у відділеннях швидко знаходити потрібну інформацію, надавати грамотні консультації, реєструвати клієнтів і оформляти заявки — в єдиному цифровому середовищі, без відволікаючих факторів і з максимальною продуктивністю.
Фронт-офіс
Портрет клієнта 360°
Отримайте повний портрет клієнта як для юридичних, так і фізичних осіб: дані профілю, історію комунікацій, пропоновані продукти та поточний портфель, договори, відкриті рахунки та карти, фінансові показники та багато іншого.
Онбординг клієнтів
Забезпечте індивідуальний підхід до кожного клієнта з першого дня співпраці, розвивайте інструменти самообслуговування та будьте на зв'язку для формування виняткового клієнтського досвіду.
Відкриття рахунків
Уніфікуйте процеси відкриття рахунків, прискорюйте етапи перевірки та погодження, автоматизуйте документообіг для мінімізації помилок та швидкого підключення нових послуг.
Операції з картами
Прискорюйте виконання щоденних операцій з верифікації клієнтів та обслуговування банківських карток з урахуванням індивідуальних умов та тарифів.
Кредитування
Управління кредитними заявками
Організуйте централізовану роботу із заявками, підбирайте індивідуальні умови кредитування, ухвалюйте оперативне рішення щодо кожної заявки та застосовуйте будь-які кредитні політики в рамках стратегії вашого банку.
Оформлення кредитів
Легко оформлюйте необхідні документи для видачі кредиту, включаючи анкету позичальника, інформацію про поручителів та заставу — автоматизовані алгоритми допоможуть прискорити процес та контролювати кожен етап у режимі реального часу.
Обслуговування кредитів
Використовуйте переваги цифрових технологій для своєчасної відправки нагадувань, оперативної актуалізації даних та надання інших сервісів у рамках обслуговування кредитів.
Стягнення заборгованостей
Автоматизуйте процеси стягнення заборгованостей та покращуйте результати завдяки консолідованим клієнтським даним, передиктивній аналітиці та звітності.
Верифікація та андерайтинг
Верифікація даних
Забезпечте всебічну перевірку даних по клієнтам завдяки налаштовуваним спискам та автоматичним алгоритмам, управляйте чергами заявок з урахуванням пріоритетів та прискорюйте процеси верифікації.
Андерайтинг
Використовуйте зведену інформацію про клієнтів, скорингові дані та поглиблену аналітику для обґрунтованого затвердження, відстрочки, відхилення заявок або зміни остаточних умов фінансування.
Управління продуктовим каталогом
Сформуйте єдиний каталог продуктів та послуг вашого банку, деталізуйте фінансові характеристики для швидкого підбору відповідних пропозицій, налаштовуйте спеціальні умови для приватних, корпоративних клієнтів чи сегментів ринку, легко додавайте нові продукти та інформуйте суміжні команди.
Управління клієнтським досвідом
Консультування клієнтів
Організуйте ефективну роботу контакт-центру завдяки об'єднанню каналів та синхронізації даних із різних систем, надавайте грамотні та точні консультації, використовуйте чат-боти для миттєвої відповіді на типові запитання.
Управління зверненнями
Акумулюйте звернення клієнтів, класифікуйте їх за різними параметрами, розподіляйте відповідальних, контролюйте хід робіт і фіксуйте результати — все це з використанням автоматизованих цифрових процесів.
Врегулювання спорів
Фіксуйте ініційовані клієнтами спори, залучайте команду та організуйте спільну роботу по кожному кейсу для якнайшвидшого вирішення конфліктів.
NPS та відгуки клієнтів
Збирайте та аналізуйте зворотний зв'язок, контролюйте NPS та інші показники для безперервного покращення клієнтського досвіду.
Управління відповідністю
Протидія відмиванню грошей
Проводьте моніторинг клієнтських даних, використовуйте поведінкову аналітику на основі AI/ML-моделей для пошуку можливих випадків шахрайства.
Ідентифікація клієнта (KYC)
Отримайте найповніший та найточніший профіль кожного клієнта завдяки єдиній базі з інформацією про клієнтів, отриманню даних з інших систем та відкритих джерел, автоматичним сценаріям пошуку та злиття дублів та іншим інструментам, що забезпечують цілісний та безпечний підхід до зберігання та обробки клієнтських даних.
Управління ризиками
Застосуйте централізований підхід до управління ризиками та використовуйте цифрові процеси, щоб вчасно виявляти, вимірювати та усувати можливі ризики.
Внутрішній аудит
Підвищуйте результативність внутрішнього аудиту за рахунок оптимізації процесів пошуку, виявлення та перевірки можливих порушень.
Корпоративні сервіси
Управління ЖЦ співробітників
Використовуйте уніфіковані HR-процеси для ефективного управління персоналом, включаючи прийом на роботу, адаптацію, розвиток та утримання.
Управління внутрішнім сервісом
Покращуйте роботу співробітників, надавши зручний інструмент для управління внутрішніми запитами (відпустка, навчання, організація робочого місця, запит на канцелярію, фінансові заявки тощо).
Спільна робота та обмін знаннями
Створіть єдине середовище для спілкування, спільної роботи, обміну знаннями та документами, планування завдань та зустрічей, узгодження та затвердження.
Досвід клієнтів Creatio
Bank G&T використовує Creatio як ключову платформу для взаємодії з клієнтами.
Luther Burbank Savings трансформував клієнтські процеси банку.
У кредитній спілці Ent покращили процеси онбордингу непрямих членів спілки, а також автоматизували управління продажами та лідами.
ОТП Банк забезпечує безшовний клієнтський досвід для різних банківських продуктів.
Тематичні матеріали
Дізнайтеся, як no-code технології допомагають компаніям прискорювати цифрову трансформацію
Замовте індивідуальний демо-показ Creatio
Дізнайтеся більше про можливості платформи й отримайте свободу в автоматизації з технологіями Creatio!
