Uma plataforma
para automatizar fluxos de trabalho hipotecários e CRM com no-code

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Mapa do fluxo de trabalho hipotecário

Gestor de vendas

Vendas

Gestão de parceiros
e de referências

Gestor de marketing

Marketing

Gestor de filial

Front-office

Representante de serviços

Experiência do mutuário

Agente de empréstimos

Empréstimo hipotecário

Segurador

Subscrição
e verificação

Responsável
pela conformidade

Conformidade

Responsável pelos RH

Experiência
do colaborador

Vendas

Gestão de parceiros
e de referências

Marketing

Front-office

Experiência do mutuário

Empréstimo hipotecário

Subscrição
e verificação

Conformidade

Experiência
do colaborador

Vendas

Gestão de leads

Acompanhe e capte os seus leads de diferentes fontes para uma base de dados unificada, assegure a verificação automática dos dados e conceba o seu próprio e exlusivo processo de gestão de leads para obter as melhores taxas de conversão.

Gestão de oportunidades

Simplifique o processo de venda de empréstimos hipotecários através da automatização de fluxos de trabalho ponto a ponto e das melhores práticas, ao mesmo tempo que introduz facilmente a automatização de processos personalizados que o ajudam a seguir a estratégia mais adequada para cada potencial cliente.

Recomendações de vendas cross/up

Aumente o envolvimento do cliente e o valor da sua duração, fazendo propostas de valor altamente personalizadas com base na pontuação preditiva, na inteligência da próxima melhor oferta com base em IA/ML e no histórico de interações anteriores do cliente.

Gestão da atividade de vendas

Dê aos seus representantes de vendas e agentes de front-office a capacidade de poderem gerir as suas tarefas diárias, pedidos de empréstimos e comunicações num ambiente digital unificado que minimiza as distrações e garante a máxima produtividade.

Gestão de parceiros e de referências

Gestão de informações de parceiros

Organize e estruture as informações sobre os seus múltiplos parceiros de referência (por exemplo, empresas de mediação imobiliária, construtores, empreiteiros e outros) para uma colaboração mais bem sucedida. Obtenha um acesso rápido e conveniente a informações abrangentes sobre os parceiros, consolidadas num único perfil de parceiro detalhado.

Acompanhamento de referências

Acompanhe a quantidade de referências que recebe de cada parceiro e quem traz os contactos de maior qualidade. Veja dados atualizados sobre os KPIs dos parceiros apresentados em dashboards e gráficos claros e detalhados.

Colaboração conjunta

Crie uma comunicação eficaz com os seus parceiros utilizando um portal de parceiros avançado que suporta a gestão conjunta de leads e oportunidades, gestão de campanhas, partilha de conhecimentos e muito mais.

Marketing

Segmentação

Configure uma segmentação flexível de clientes por vários critérios e atraia o seu público com ofertas personalizadas no canal e no momento certos.

Gestão de campanhas

Garanta uma forte geração de leads e a consciencialização da marca através da conceção, execução e otimização de campanhas de marketing omnicanal para vários mercados e geografias em escala.

Marketing por email

Personalize as comunicações por email com os seus potenciais e atuais mutuários para conquistar a sua lealdade. Crie mensagens de email atraentes e com um aspeto profissional em minutos, utilizando o design de modelos incorporado fácil de utilizar.

Gestão de eventos

Simplifique os processos organizacionais para eventos online e offline, bem como aproveite os grupos de leads potenciais, executando campanhas de marketing eficazes adaptadas a eventos da industria e feiras profissionais.

Front office

Consultas hipotecárias

Ofereça consultas profissionais e de alta qualidade aos mutuários, utilizando todas as perspetivas, conhecimentos, documentos e ferramentas de comunicação necessários, disponíveis numa interface de janela única, na ponta dos seus dedos.

Gestão da relação com os mutuários

Recolha, armazene e consulte informações abrangentes sobre os seus mutuários - incluindo as suas necessidades, preferências e saúde financeira, bem como todos os documentos relacionados, correspondência e outros dados - para fornecer comunicações mais consistentes e tomar decisões hipotecárias precisas.

Integração

Forneça uma experiência de integração perfeita para cada mutuário, tornando toda a sua jornada tão simples, rápida e envolvente quanto possível. Tire o máximo partido dos fluxos de trabalho digitais e das ferramentas inteligentes de IA/ML para automatizar ao máximo todas as verificações, aprovações e notificações necessárias e minimizar o trabalho manual meticuloso e os erros de processamento de dados.

Gestão de carteiras hipotecárias

Simplifique as rotinas de serviço típicas para produtos hipotecários, verificação da identidade do cliente e personalização do serviço de acordo com níveis específicos de clientes e planos de serviço.

Experiência do mutuário

Centro de contacto omnicanal

Maximize a eficiência das operações do centro de contacto, bem como das consultas de clientes presenciais, chatbot e digitais, assegurando a sincronização automatizada de dados em todas as soluções, bases de dados e interfaces orientadas para o cliente.

Self-service online

Melhore o serviço hipotecário facilitando o acesso dos clientes às suas contas de empréstimo, incluindo a capacidade de gerirem rápida e facilmente os seus dados de empréstimo e de comunicarem com os responsáveis pelos empréstimos.

Gestão de processos

Acumule todos os processos dos seus clientes e parceiros, classifique-os em diferentes categorias, preencha o Acordo de Nível de Serviço (SLA) e outros dados, atribua agentes e equipas - tudo com base na automatização de fluxos de trabalho digitais.

Gestão de litígios

Recolha e forneça uma visibilidade total dos litígios iniciados pelo cliente a todas as equipas envolvidas, simplifique a colaboração das equipas em dados de fonte única e formalize e automatize os processos de validação de litígios para acelerar a resolução.

NPS e feedback

Recolha, analise e faça a gestão do feedback dos clientes utilizando KPIs mensuráveis, tais como o Net Promoter Score, e implementando fluxos de trabalho digitais que são fáceis de aplicar e monitorizar.

Empréstimo hipotecário

Gestão de pedidos de empréstimo

Utilize dados de clientes ponto a ponto e fluxos de trabalho automatizados de verificação de hipotecas para fornecer termos de empréstimo personalizados para cada cliente, recolher rapidamente aprovações do middle office e aplicar quaisquer políticas exclusivas de processamento de empréstimos hipotecários como parte do manual da sua empresa.

Criação de empréstimos

Crie e introduza facilmente os termos do empréstimo, informações sobre os intervenientes no empréstimo e documentos de garantia para assegurar a rápida criação de empréstimos e simplificar a monitorização contínua do pipeline de empréstimos.

Serviço de empréstimo

Organize o processo de empréstimo para garantir um apoio ao cliente de alto nível, automatize os lembretes do serviço de empréstimo, forneça capacidades de self-service de empréstimo e garanta atualizações de dados consistentes em todas as fases.

Recuperação de empréstimo

Automatize os processos de recuperação de empréstimo e melhore a produtividade dos agentes com ferramentas consolidadas de comunicação, análise, processamento de dados e relatórios.

Subscrição e verificação

Seguradores

Tenha total visibilidade dos dados dos pedidos de hipoteca para simplificar os processos de subscrição e capacitar os seguradores com análises aprofundadas para aprovar, adiar, rejeitar o pedido ou alterar as condições finais de financiamento.

Aprovação e verificação

Assegure uma verificação aprofundada dos dados do pedido de hipoteca com listas de verificação flexíveis e automatização de fluxos de trabalho de revisão/aprovação, faça a gestão das filas de verificação com base em prioridades, acelere a aprovação final minimizando a introdução manual de dados, definindo lembretes e organizando documentos de garantia.

Gestão de documentos

Mantenha um sistema de gestão de documentos transparente e bem organizado para garantir o acesso centralizado aos documentos dos clientes, o controlo de versões, a eliminação de duplicados, a sincronização automática de documentos em vários fluxos de trabalho e a gestão flexível de direitos de acesso.

Conformidade

Conheça o seu cliente

Garanta os dados mais completos e precisos do perfil do cliente com uma abordagem centralizada baseada na base de dados CRM unificada, ferramentas automatizadas de verificação e eliminação da duplicação de dados, segurança de dados de nível empresarial e ferramentas de inteligência empresarial alimentadas por IA/ML.

Gestão de catálogos de risco

Digitalize o seu catálogo de risco e melhore-o com classificação inteligente, link cruzado e capacidades de pesquisa para identificar, medir e lidar rapidamente com os riscos.

Gestão de contas de caução

Mantenha uma contabilidade de caução atualizada e precisa para garantir que os impostos sobre a propriedade e os pagamentos de seguros dos clientes são processados atempadamente e estão em conformidade com as regras e regulamentos estatais.

Auditoria interna

Melhore a eficiência e a precisão da auditoria interna, simplificando os processos de recolha de dados, verificação e deteção de anomalias através da automatização de fluxos de trabalho unificados, relatórios e dashboards automatizados e armazenamento de dados de fonte única que elimina dados dessincronizados ou duplicados.

Experiência do colaborador

Gestão do ciclo de vida dos colaboradores

Implemente fluxos de trabalho de RH unificados e transparentes para uma gestão eficiente dos colaboradores, incluindo a contratação, a integração, o desenvolvimento, a retenção e a saída.

Gestão de pedidos dos colaboradores

Melhore a experiência dos colaboradores fornecendo uma solução de fácil utilização para automatizar todos os tipos de pedidos (férias, viagens, despesas, etc.)

Colaboração e partilha de conhecimentos

Centralize as comunicações, colabore, partilhe conhecimentos e documentos, planeie as suas tarefas e reuniões, faça a gestão das revisões e aprovações.