Uma plataforma
para automatizar fluxos de trabalho hipotecários e CRM com no-code
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Mapa do fluxo de trabalho hipotecário
Gestor de vendas
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Gestor de marketing
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Gestor de filial
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Representante de serviços
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Agente de empréstimos
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Segurador
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Responsável
pela conformidade
pela conformidade
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Responsável pelos RH
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Vendas
Gestão de leads
Acompanhe e capte os seus leads de diferentes fontes para uma base de dados unificada, assegure a verificação automática dos dados e conceba o seu próprio e exlusivo processo de gestão de leads para obter as melhores taxas de conversão.
Gestão de oportunidades
Simplifique o processo de venda de empréstimos hipotecários através da automatização de fluxos de trabalho ponto a ponto e das melhores práticas, ao mesmo tempo que introduz facilmente a automatização de processos personalizados que o ajudam a seguir a estratégia mais adequada para cada potencial cliente.
Recomendações de vendas cross/up
Aumente o envolvimento do cliente e o valor da sua duração, fazendo propostas de valor altamente personalizadas com base na pontuação preditiva, na inteligência da próxima melhor oferta com base em IA/ML e no histórico de interações anteriores do cliente.
Gestão da atividade de vendas
Dê aos seus representantes de vendas e agentes de front-office a capacidade de poderem gerir as suas tarefas diárias, pedidos de empréstimos e comunicações num ambiente digital unificado que minimiza as distrações e garante a máxima produtividade.
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Gestão de parceiros e de referências
Gestão de informações de parceiros
Organize e estruture as informações sobre os seus múltiplos parceiros de referência (por exemplo, empresas de mediação imobiliária, construtores, empreiteiros e outros) para uma colaboração mais bem sucedida. Obtenha um acesso rápido e conveniente a informações abrangentes sobre os parceiros, consolidadas num único perfil de parceiro detalhado.
Acompanhamento de referências
Acompanhe a quantidade de referências que recebe de cada parceiro e quem traz os contactos de maior qualidade. Veja dados atualizados sobre os KPIs dos parceiros apresentados em dashboards e gráficos claros e detalhados.
Colaboração conjunta
Crie uma comunicação eficaz com os seus parceiros utilizando um portal de parceiros avançado que suporta a gestão conjunta de leads e oportunidades, gestão de campanhas, partilha de conhecimentos e muito mais.
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Marketing
Segmentação
Configure uma segmentação flexível de clientes por vários critérios e atraia o seu público com ofertas personalizadas no canal e no momento certos.
Gestão de campanhas
Garanta uma forte geração de leads e a consciencialização da marca através da conceção, execução e otimização de campanhas de marketing omnicanal para vários mercados e geografias em escala.
Marketing por email
Personalize as comunicações por email com os seus potenciais e atuais mutuários para conquistar a sua lealdade. Crie mensagens de email atraentes e com um aspeto profissional em minutos, utilizando o design de modelos incorporado fácil de utilizar.
Gestão de eventos
Simplifique os processos organizacionais para eventos online e offline, bem como aproveite os grupos de leads potenciais, executando campanhas de marketing eficazes adaptadas a eventos da industria e feiras profissionais.
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Front office
Consultas hipotecárias
Ofereça consultas profissionais e de alta qualidade aos mutuários, utilizando todas as perspetivas, conhecimentos, documentos e ferramentas de comunicação necessários, disponíveis numa interface de janela única, na ponta dos seus dedos.
Gestão da relação com os mutuários
Recolha, armazene e consulte informações abrangentes sobre os seus mutuários - incluindo as suas necessidades, preferências e saúde financeira, bem como todos os documentos relacionados, correspondência e outros dados - para fornecer comunicações mais consistentes e tomar decisões hipotecárias precisas.
Integração
Forneça uma experiência de integração perfeita para cada mutuário, tornando toda a sua jornada tão simples, rápida e envolvente quanto possível. Tire o máximo partido dos fluxos de trabalho digitais e das ferramentas inteligentes de IA/ML para automatizar ao máximo todas as verificações, aprovações e notificações necessárias e minimizar o trabalho manual meticuloso e os erros de processamento de dados.
Gestão de carteiras hipotecárias
Simplifique as rotinas de serviço típicas para produtos hipotecários, verificação da identidade do cliente e personalização do serviço de acordo com níveis específicos de clientes e planos de serviço.
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Experiência do mutuário
Centro de contacto omnicanal
Maximize a eficiência das operações do centro de contacto, bem como das consultas de clientes presenciais, chatbot e digitais, assegurando a sincronização automatizada de dados em todas as soluções, bases de dados e interfaces orientadas para o cliente.
Self-service online
Melhore o serviço hipotecário facilitando o acesso dos clientes às suas contas de empréstimo, incluindo a capacidade de gerirem rápida e facilmente os seus dados de empréstimo e de comunicarem com os responsáveis pelos empréstimos.
Gestão de processos
Acumule todos os processos dos seus clientes e parceiros, classifique-os em diferentes categorias, preencha o Acordo de Nível de Serviço (SLA) e outros dados, atribua agentes e equipas - tudo com base na automatização de fluxos de trabalho digitais.
Gestão de litígios
Recolha e forneça uma visibilidade total dos litígios iniciados pelo cliente a todas as equipas envolvidas, simplifique a colaboração das equipas em dados de fonte única e formalize e automatize os processos de validação de litígios para acelerar a resolução.
NPS e feedback
Recolha, analise e faça a gestão do feedback dos clientes utilizando KPIs mensuráveis, tais como o Net Promoter Score, e implementando fluxos de trabalho digitais que são fáceis de aplicar e monitorizar.
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Empréstimo hipotecário
Gestão de pedidos de empréstimo
Utilize dados de clientes ponto a ponto e fluxos de trabalho automatizados de verificação de hipotecas para fornecer termos de empréstimo personalizados para cada cliente, recolher rapidamente aprovações do middle office e aplicar quaisquer políticas exclusivas de processamento de empréstimos hipotecários como parte do manual da sua empresa.
Criação de empréstimos
Crie e introduza facilmente os termos do empréstimo, informações sobre os intervenientes no empréstimo e documentos de garantia para assegurar a rápida criação de empréstimos e simplificar a monitorização contínua do pipeline de empréstimos.
Serviço de empréstimo
Organize o processo de empréstimo para garantir um apoio ao cliente de alto nível, automatize os lembretes do serviço de empréstimo, forneça capacidades de self-service de empréstimo e garanta atualizações de dados consistentes em todas as fases.
Recuperação de empréstimo
Automatize os processos de recuperação de empréstimo e melhore a produtividade dos agentes com ferramentas consolidadas de comunicação, análise, processamento de dados e relatórios.
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Subscrição e verificação
Seguradores
Tenha total visibilidade dos dados dos pedidos de hipoteca para simplificar os processos de subscrição e capacitar os seguradores com análises aprofundadas para aprovar, adiar, rejeitar o pedido ou alterar as condições finais de financiamento.
Aprovação e verificação
Assegure uma verificação aprofundada dos dados do pedido de hipoteca com listas de verificação flexíveis e automatização de fluxos de trabalho de revisão/aprovação, faça a gestão das filas de verificação com base em prioridades, acelere a aprovação final minimizando a introdução manual de dados, definindo lembretes e organizando documentos de garantia.
Gestão de documentos
Mantenha um sistema de gestão de documentos transparente e bem organizado para garantir o acesso centralizado aos documentos dos clientes, o controlo de versões, a eliminação de duplicados, a sincronização automática de documentos em vários fluxos de trabalho e a gestão flexível de direitos de acesso.
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Conformidade
Conheça o seu cliente
Garanta os dados mais completos e precisos do perfil do cliente com uma abordagem centralizada baseada na base de dados CRM unificada, ferramentas automatizadas de verificação e eliminação da duplicação de dados, segurança de dados de nível empresarial e ferramentas de inteligência empresarial alimentadas por IA/ML.
Gestão de catálogos de risco
Digitalize o seu catálogo de risco e melhore-o com classificação inteligente, link cruzado e capacidades de pesquisa para identificar, medir e lidar rapidamente com os riscos.
Gestão de contas de caução
Mantenha uma contabilidade de caução atualizada e precisa para garantir que os impostos sobre a propriedade e os pagamentos de seguros dos clientes são processados atempadamente e estão em conformidade com as regras e regulamentos estatais.
Auditoria interna
Melhore a eficiência e a precisão da auditoria interna, simplificando os processos de recolha de dados, verificação e deteção de anomalias através da automatização de fluxos de trabalho unificados, relatórios e dashboards automatizados e armazenamento de dados de fonte única que elimina dados dessincronizados ou duplicados.
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Experiência do colaborador
Gestão do ciclo de vida dos colaboradores
Implemente fluxos de trabalho de RH unificados e transparentes para uma gestão eficiente dos colaboradores, incluindo a contratação, a integração, o desenvolvimento, a retenção e a saída.
Gestão de pedidos dos colaboradores
Melhore a experiência dos colaboradores fornecendo uma solução de fácil utilização para automatizar todos os tipos de pedidos (férias, viagens, despesas, etc.)
Colaboração e partilha de conhecimentos
Centralize as comunicações, colabore, partilhe conhecimentos e documentos, planeie as suas tarefas e reuniões, faça a gestão das revisões e aprovações.
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