Uma plataforma
para automatizar fluxos de trabalho hipotecários e CRM com no-code

Vendas

Gestão de leads

Acompanhe e capte os seus leads de diferentes fontes para uma base de dados unificada, assegure a verificação automática dos dados e conceba o seu próprio e exlusivo processo de gestão de leads para obter as melhores taxas de conversão.

Gestão de oportunidades

Simplifique o processo de venda de empréstimos hipotecários através da automatização de fluxos de trabalho ponto a ponto e das melhores práticas, ao mesmo tempo que introduz facilmente a automatização de processos personalizados que o ajudam a seguir a estratégia mais adequada para cada potencial cliente.

Recomendações de vendas cross/up

Aumente o envolvimento do cliente e o valor da sua duração, fazendo propostas de valor altamente personalizadas com base na pontuação preditiva, na inteligência da próxima melhor oferta com base em IA/ML e no histórico de interações anteriores do cliente.

Gestão da atividade de vendas

Dê aos seus representantes de vendas e agentes de front-office a capacidade de poderem gerir as suas tarefas diárias, pedidos de empréstimos e comunicações num ambiente digital unificado que minimiza as distrações e garante a máxima produtividade.

Gestão de parceiros e de referências

Gestão de informações de parceiros

Organize e estruture as informações sobre os seus múltiplos parceiros de referência (por exemplo, empresas de mediação imobiliária, construtores, empreiteiros e outros) para uma colaboração mais bem sucedida. Obtenha um acesso rápido e conveniente a informações abrangentes sobre os parceiros, consolidadas num único perfil de parceiro detalhado.

Acompanhamento de referências

Acompanhe a quantidade de referências que recebe de cada parceiro e quem traz os contactos de maior qualidade. Veja dados atualizados sobre os KPIs dos parceiros apresentados em dashboards e gráficos claros e detalhados.

Colaboração conjunta

Crie uma comunicação eficaz com os seus parceiros utilizando um portal de parceiros avançado que suporta a gestão conjunta de leads e oportunidades, gestão de campanhas, partilha de conhecimentos e muito mais.

Marketing

Segmentação

Configure uma segmentação flexível de clientes por vários critérios e atraia o seu público com ofertas personalizadas no canal e no momento certos.

Gestão de campanhas

Garanta uma forte geração de leads e a consciencialização da marca através da conceção, execução e otimização de campanhas de marketing omnicanal para vários mercados e geografias em escala.

Marketing por email

Personalize as comunicações por email com os seus potenciais e atuais mutuários para conquistar a sua lealdade. Crie mensagens de email atraentes e com um aspeto profissional em minutos, utilizando o design de modelos incorporado fácil de utilizar.

Gestão de eventos

Simplifique os processos organizacionais para eventos online e offline, bem como aproveite os grupos de leads potenciais, executando campanhas de marketing eficazes adaptadas a eventos da industria e feiras profissionais.

Front office

Consultas hipotecárias

Ofereça consultas profissionais e de alta qualidade aos mutuários, utilizando todas as perspetivas, conhecimentos, documentos e ferramentas de comunicação necessários, disponíveis numa interface de janela única, na ponta dos seus dedos.

Gestão da relação com os mutuários

Recolha, armazene e consulte informações abrangentes sobre os seus mutuários - incluindo as suas necessidades, preferências e saúde financeira, bem como todos os documentos relacionados, correspondência e outros dados - para fornecer comunicações mais consistentes e tomar decisões hipotecárias precisas.

Integração

Forneça uma experiência de integração perfeita para cada mutuário, tornando toda a sua jornada tão simples, rápida e envolvente quanto possível. Tire o máximo partido dos fluxos de trabalho digitais e das ferramentas inteligentes de IA/ML para automatizar ao máximo todas as verificações, aprovações e notificações necessárias e minimizar o trabalho manual meticuloso e os erros de processamento de dados.

Gestão de carteiras hipotecárias

Simplifique as rotinas de serviço típicas para produtos hipotecários, verificação da identidade do cliente e personalização do serviço de acordo com níveis específicos de clientes e planos de serviço.

Experiência do mutuário

Centro de contacto omnicanal

Maximize a eficiência das operações do centro de contacto, bem como das consultas de clientes presenciais, chatbot e digitais, assegurando a sincronização automatizada de dados em todas as soluções, bases de dados e interfaces orientadas para o cliente.

Self-service online

Melhore o serviço hipotecário facilitando o acesso dos clientes às suas contas de empréstimo, incluindo a capacidade de gerirem rápida e facilmente os seus dados de empréstimo e de comunicarem com os responsáveis pelos empréstimos.

Gestão de processos

Acumule todos os processos dos seus clientes e parceiros, classifique-os em diferentes categorias, preencha o Acordo de Nível de Serviço (SLA) e outros dados, atribua agentes e equipas - tudo com base na automatização de fluxos de trabalho digitais.

Gestão de litígios

Recolha e forneça uma visibilidade total dos litígios iniciados pelo cliente a todas as equipas envolvidas, simplifique a colaboração das equipas em dados de fonte única e formalize e automatize os processos de validação de litígios para acelerar a resolução.

NPS e feedback

Recolha, analise e faça a gestão do feedback dos clientes utilizando KPIs mensuráveis, tais como o Net Promoter Score, e implementando fluxos de trabalho digitais que são fáceis de aplicar e monitorizar.

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Empréstimo hipotecário

Gestão de pedidos de empréstimo

Utilize dados de clientes ponto a ponto e fluxos de trabalho automatizados de verificação de hipotecas para fornecer termos de empréstimo personalizados para cada cliente, recolher rapidamente aprovações do middle office e aplicar quaisquer políticas exclusivas de processamento de empréstimos hipotecários como parte do manual da sua empresa.

Criação de empréstimos

Crie e introduza facilmente os termos do empréstimo, informações sobre os intervenientes no empréstimo e documentos de garantia para assegurar a rápida criação de empréstimos e simplificar a monitorização contínua do pipeline de empréstimos.

Serviço de empréstimo

Organize o processo de empréstimo para garantir um apoio ao cliente de alto nível, automatize os lembretes do serviço de empréstimo, forneça capacidades de self-service de empréstimo e garanta atualizações de dados consistentes em todas as fases.

Recuperação de empréstimo

Automatize os processos de recuperação de empréstimo e melhore a produtividade dos agentes com ferramentas consolidadas de comunicação, análise, processamento de dados e relatórios.

Subscrição e verificação

Seguradores

Tenha total visibilidade dos dados dos pedidos de hipoteca para simplificar os processos de subscrição e capacitar os seguradores com análises aprofundadas para aprovar, adiar, rejeitar o pedido ou alterar as condições finais de financiamento.

Aprovação e verificação

Assegure uma verificação aprofundada dos dados do pedido de hipoteca com listas de verificação flexíveis e automatização de fluxos de trabalho de revisão/aprovação, faça a gestão das filas de verificação com base em prioridades, acelere a aprovação final minimizando a introdução manual de dados, definindo lembretes e organizando documentos de garantia.

Gestão de documentos

Mantenha um sistema de gestão de documentos transparente e bem organizado para garantir o acesso centralizado aos documentos dos clientes, o controlo de versões, a eliminação de duplicados, a sincronização automática de documentos em vários fluxos de trabalho e a gestão flexível de direitos de acesso.

Conformidade

Conheça o seu cliente

Garanta os dados mais completos e precisos do perfil do cliente com uma abordagem centralizada baseada na base de dados CRM unificada, ferramentas automatizadas de verificação e eliminação da duplicação de dados, segurança de dados de nível empresarial e ferramentas de inteligência empresarial alimentadas por IA/ML.

Gestão de catálogos de risco

Digitalize o seu catálogo de risco e melhore-o com classificação inteligente, link cruzado e capacidades de pesquisa para identificar, medir e lidar rapidamente com os riscos.

Gestão de contas de caução

Mantenha uma contabilidade de caução atualizada e precisa para garantir que os impostos sobre a propriedade e os pagamentos de seguros dos clientes são processados atempadamente e estão em conformidade com as regras e regulamentos estatais.

Auditoria interna

Melhore a eficiência e a precisão da auditoria interna, simplificando os processos de recolha de dados, verificação e deteção de anomalias através da automatização de fluxos de trabalho unificados, relatórios e dashboards automatizados e armazenamento de dados de fonte única que elimina dados dessincronizados ou duplicados.

Experiência do colaborador

Gestão do ciclo de vida dos colaboradores

Implemente fluxos de trabalho de RH unificados e transparentes para uma gestão eficiente dos colaboradores, incluindo a contratação, a integração, o desenvolvimento, a retenção e a saída.

Gestão de pedidos dos colaboradores

Melhore a experiência dos colaboradores fornecendo uma solução de fácil utilização para automatizar todos os tipos de pedidos (férias, viagens, despesas, etc.)

Colaboração e partilha de conhecimentos

Centralize as comunicações, colabore, partilhe conhecimentos e documentos, planeie as suas tarefas e reuniões, faça a gestão das revisões e aprovações.

Parceiros e ecossistema marketplace

Parceiros de Implementação focados na indústria
Principais aplicações de mercado para hipotecas
Integration via Creatio API
Starfish ETL
Starfish ETL

A powerful iPaaS for integrating Creatio with all kinds of other business solutions

Application
Data Import-Export
Data Import-Export for Creatio
Schedule your data import to and export from Creatio through CSV Files (Local, SFTP, …) or connection to any SQL Server database
Trial
Product
End-to-end sales to the bank's corporate clients
Financial Services Creatio, sales edition
The robust solution to manage end-to-end sales processes of financial products and services
Product
Velvetel Pulse
Velvetel Pulse for Creatio
Full-featured AI-based contact center with agent scoring and call analytics
Trial
Application
RiskMaster
RiskMaster for Creatio
Vertical solution for managing Risk catalogue, automatically identify incidents and cases with risk impact and automate their resolution
Trial
Application
ComplyTrack
ComplyTrack for Creatio
Ensuring compliance with the regulator’s requirements (KYC, AML, CTF/CPF, legislation, industry standards).
Trial
Product
Bank front-office and contact center management
Financial Services Creatio, customer journey edition
A powerful product for front-office and contact center management
Certified
Product
Intelligent product to accelerate lending processes
Financial Services Creatio, lending edition
Intelligent product to accelerate lending processes of various types
Application
Banza Consultation Contact Center
Banza Consultation Contact Center for Creatio
Advisory contact center
Trial
Application
Banza Collection
Banza Collection for Creatio
Debt collection strategy automation

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