Uma plataforma
para automatizar os fluxos de trabalho e CRM bancários com no-code
Orquestre a jornada de ponta a ponta do cliente e simplifique os fluxos de trabalho dos serviços operativos e de controlo das operações para a banca de retalho e comercial
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Mapa do Fluxo de Trabalho da Automação Bancária
Gestor de marketing
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Gestor das relações com o cliente
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Gestor da sucursal
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Agente de crédito
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Segurador
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Representante do serviço
de apoio ao cliente
de apoio ao cliente
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Responsável pela conformidade
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Responsável dos RH
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Marketing
Segmentação
Defina a segmentação flexível de clientes através de vários critérios e envolva o seu público com ofertas personalizados no canal indicado, no momento indicado.
Gestão de campanha
Assegure uma forte criação de leads e de recordação da marca concebendo, executando e otimizando campanhas de marketing omnicanal para vários mercados e geografias à escala.
Programas de fidelização e de recompensa
Melhore a retenção de clientes com um programa bónus de fidelização automatizado completo, integre e faça a gestão de múltiplas soluções de fidelização num só lugar e analise os KPIs do programa de fidelização para assegurar o crescimento sustentado.
Gestão de eventos
Simplifique os processos organizacionais para eventos empresariais e focados no cliente, além de explorar pools de leads de elevado potencial executando campanhas de marketing eficazes feitas à medida para eventos da indústria e exposições comerciais.
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Vendas
Gestão de leads
Siga e capte os seus leads de diferentes fontes numa base de dados unificada, assegure a verificação de dados automatizados e projete o seu respetivo processo de gestão de leads para obter as melhores taxas de conversão.
Gestão de oportunidades
Administre as suas oportunidades com processos muitíssimo granulares que o ajudam a definir e a acompanhar, seguindo a estratégia mais ideal, cada potencial cliente.
Vendas cruzadas/incrementadas
Reforce o envolvimento e desenvolva relações duradouras com os seus clientes criando propostas de valor altamente personalizadas baseadas no resultado preditivo, na próxima melhor oferta potenciada pela IA/ML e no histórico do cliente relativo às interações anteriores.
Gestão de agentes
Dê poder aos seus representantes de vendas e agentes de atendimento com a capacidade de gerirem as suas tarefas diárias, bem como as solicitações dos clientes e comunicações num ambiente digital unificado que minimiza as distrações e assegura uma produtividade máxima.
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Funções de operação
Apoio 360
Tenha uma perspetiva de 360 graus sobre os seus clientes, incluindo o seu histórico com o seu banco, carteira atual e programas de gestão de fortunas, programas de fidelização, previsões potenciais pela IA para potenciais melhores ofertas etc.
Integração do cliente
Forneça uma experiência de integração do personalizada a cada cliente, com uma perspetiva de 360 graus e análise das necessidades do cliente, gestão de oferta simplificada e catálogo de produtos automatizado.
Abertura de conta
Automatize os processos relativos à abertura de conta, triagem simplificada e rotinas de verificação, acelere as aprovações e digitalize a gestão de documentos para eliminar erros e maximizar a satisfação do cliente.
Operações com cartões
Simplifique as típicas rotinas de serviço para cartões de débito e de crédito pessoais, verificação da identidade do cliente e personalização do serviço segundo níveis de cliente e planos de serviço específicos.
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Empréstimo
Gestão de candidaturas a empréstimos
Utilize os dados 360 do cliente e os fluxos de trabalho de verificação automatizada do empréstimo para fornecer termos de empréstimo personalizados para cada cliente, obter rapidamente a aprovação do controlo de operações e aplicar quaisquer políticas de processamento de empréstimo únicas no âmbito dos protocolos da sua empresa.
Origem do empréstimo
Crie e insira facilmente termos de empréstimo, informação sobre os participantes no empréstimo e documentos de garantia para assegurar a origem rápida do empréstimo e simplificar a monitorização contínua do fluxo de empréstimos.
Serviços de empréstimo
Organize o processo de empréstimo para assegurar excelente apoio ao cliente, automatizar os lembretes para o cliente, proporcionar funcionalidades de autosserviço de empréstimo e assegurar atualizações de dados consistentes em cada fase.
Cobrança de dívidas
Automatize os processos de cobrança de dívidas e melhore a produtividade dos agentes com comunicação consolidada, analítica, processamento de dados e ferramentas de criação de relatórios.
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Como é que o OTP Bank está a alimentar o seu crescimento com no-code
Explore como é que o OTP Bank alimentou o seu crescimento e melhorou a experiência do cliente com a plataforma onde não são necessários conhecimentos de programação da Creatio
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Subscrição e Verificação
Subscrição
Tenha total visibilidade dos dados da candidatura a empréstimo para simplificar os processos de subscrição e capacitar os seguradores com analítica aprofundada para a aprovação, adiamento, rejeição da candidatura, ou alteração dos termos de financiamento final.
Aprovação e verificação
Assegure verificação aprofundada dos dados da candidatura a empréstimo com listas de controlo flexíveis e fluxos de trabalho de avaliação/aprovação automatizados, faça a gestão de filas de verificação baseadas na prioridade, acelere a aprovação final minimizando a inserção manual de dados e organizando os documentos das garantias.
Gestão do catálogo de produtos
Mantenha uma hierarquia de produtos e serviços oferecidos pelo seu banco bem organizada e atualizada, independentemente da complexidade e do tamanho do seu catálogo de produtos; configure ofertas especiais para clientes individuais, contas ou mercados; defina pacotes de produtos e promoções; acrescente facilmente novos produtos e notifique as equipas correspondentes.
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Experiência do Cliente
Central de atendimento
Maximize a eficiência das operações da central de atendimento, bem como em pessoa, chatbot e consultas digitais do cliente assegurando a sincronização automatizada de dados em todas as soluções, bases de dados e interfaces direcionadas para o cliente.
Gestão de casos
Junte todos os casos dos seus clientes e parceiros, classifique-os em diferentes categorias, preencha o SLA e outros dados, atribua agentes e equipas – tudo tendo como base fluxos de trabalho digitais automatizados.
Gestão de disputas
Reúna e forneça total visibilidade relativamente às disputas iniciadas pelo cliente a todas as equipadas envolvidas, simplifique a colaboração das equipas nos dados de uma só fonte e formalize e automatize os processos de validação de disputas para acelerar a resolução.
NPS e opinião do cliente
Reúna, analise e faça a gestão da opinião dos clientes utilizando KPIs mensuráveis, tais como o Net Promoter Score, e implementando fluxos de trabalho digitais que são fáceis de aplicar e de monitorizar.
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Conformidade
Luta contra o branqueamento de capitais
Automatize fluxos de trabalho AML, tais como a verificação digital da identidade do cliente e investigação de casos, aplique analítica de comportamento potenciada pela IA/ML, defina a criação de relatórios de conformidade transparentes e utilize a monitorização inteligente das transações.
Conheça o seu cliente
Assegure os dados de perfil de cliente mais completos e exatos com uma abordagem centralizada baseada numa base de dados CRM unificada, em ferramentas automatizadas de verificação e de desduplicação de dados, segurança de nível empresarial e ferramentas de inteligência sobre o cliente potenciadas pela IA/ML.
Gestão de risco
Digitalize o seu catálogo de risco e reforce-o com classificação inteligente, ligação cruzada e capacidades de detalhamento para identificar, medir e lidar rapidamente com o risco.
Auditoria interna
Melhore a eficiência e a precisão da auditoria interna simplificando os processos de recolha, verificação e deteção de anomalias em dados através da automação de fluxos de trabalho unificados, relatórios e painéis automatizados, bem como armazenamento de dados de uma só fonte que eliminam os dados dessincronizados ou duplicados.
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Serviços Empresariais
Gestão do ciclo de vida do funcionário
Implemente fluxos de trabalho RH unificados e transparentes para a gestão eficiente dos funcionários, incluindo a contratação, integração, desenvolvimento, retenção e saída.
Gestão de pedidos dos funcionários
Melhore a experiência do funcionário fornecendo uma solução fácil de utilizar para automatizar todos os tipos de pedidos (férias, deslocações, despesas etc.)
Colaboração conjunta e partilha de conhecimento
Centralize as comunicações, colabore, partilhe conhecimento e documentos, planeie as suas tarefas e reuniões, faça a gestão de avaliações e de aprovações.
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Satisfação do cliente e atenção genuína
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O Banco G&T utiliza a Creatio como uma plataforma central para as suas operações orientadas para o cliente.
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O Luther Burbank Savings transformou os seus fluxos de trabalho bancários orientados para o cliente.
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O Ent Credit Union melhorou a integração indireta de membros e automatizou os processos de vendas e de criação de leads.
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O OTP Bank proporciona uma experiência ao cliente imaculada em vários serviços bancários.
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