Jedna platforma do automatyzacji przepływów pracy i CRM w sektorze kredytów hipotecznych z technologią no-code
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/pages/industries/mortgage/1-mortgage-man%401x.png)
Mapa przepływów pracy w sektorze kredytów hipotecznych
Kierownik ds. sprzedaży
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-relationships-manager.png)
Kierownik ds. marketingu
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-marketing-manager.png)
Kierownik oddziału
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-branch-manager.png)
Przedstawiciel obsługi klienta
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-customer-service-representative.png)
Specjalista
ds. pożyczek
ds. pożyczek
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-loan-officer.png)
Specjalista
ds. ryzyka
ds. ryzyka
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-underwriter.png)
Specjalista ds. zgodności
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-compliance-officer.png)
Pracownik działu HR
![](/sites/default/files/pages/industries/workflow-hr-officer.png)
Sprzedaż
Zarządzanie leadami
Monitoruj leady z różnych źródeł i zbieraj je w jednolitej bazie danych. Zautomatyzuj weryfikację informacji i zaprojektuj własny, unikatowy proces zarządzania potencjalnymi klientami, aby uzyskać najlepszy współczynnik konwersji.
Zarządzanie szansami sprzedażowymi
Usprawnij proces sprzedaży kredytów hipotecznych, automatyzując kompleksowe przepływy pracy i stosując najlepsze praktyki. Z łatwością wprowadzaj spersonalizowaną automatyzację procesów, ułatwiając realizację optymalnych strategii dla każdego potencjalnego klienta.
Cross-selling i upselling
Zwiększaj zaangażowanie klientów i podnoś ich wartość w całym cyklu życia, tworząc wysoce spersonalizowane i wartościowe propozycje oparte na predykcyjnej ocenie punktowej, wyborze najlepszej oferty alternatywnej w oparciu o sztuczną inteligencję / uczenie maszynowe oraz historii poprzednich interakcji z klientem.
Zarządzanie działaniami sprzedażowymi
Zapewnij swoim przedstawicielom handlowym i pracownikom front-office możliwość samodzielnego zarządzania codziennymi zadaniami, wnioskami kredytobiorców i komunikacją za pośrednictwem ujednoliconego środowiska cyfrowego, które minimalizuje liczbę czynników rozpraszających uwagę i gwarantuje maksymalną produktywność.
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/pages/industries/mortgage/03-mortgage-screen-base%401x.png)
Zarządzanie partnerami i programem rekomendacji
Zarządzanie informacjami dot. partnerów
Organizuj i porządkuj informacje o partnerach (tj. pośrednikach w obrocie nieruchomościami, firmach budowlanych, wykonawcach i nie tylko), by poprawić skuteczność współpracy. Uzyskaj szybki i wygodny dostęp do kompleksowych informacji o partnerach w formie pojedynczych, skonsolidowanych profili partnerskich.
Monitorowanie rekomendacji
Śledź liczbę poleceń uzyskanych od poszczególnych partnerów i dowiedz się, komu zawdzięczasz najbardziej wartościowe leady. Przeglądaj aktualne dane na temat kluczowych wskaźników wydajności partnerów przedstawione na przejrzystych, szczegółowych dashboardach i wykresach.
Współpraca
Zadbaj o skuteczną komunikację z partnerami, korzystając z zaawansowanego portalu partnerskiego, który umożliwia wspólne zarządzanie potencjalnymi klientami i możliwościami, obsługę kampanii, dzielenie się wiedzą i nie tylko.
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/pages/industries/mortgage/04-mortgage-screen-base%401x.png)
Marketing
Segmentacja
Skonfiguruj elastyczną segmentację działań marketingowych według różnych kryteriów i angażuj odbiorców spersonalizowanymi ofertami dostarczanymi właściwym kanałem i we właściwym czasie.
Zarządzanie kampaniami
Zadbaj o mocny przyrost leadów i dużą świadomość marki, projektując, realizując i optymalizując kampanie marketingowe w wielu kanałach dla różnych rynków hipotecznych w odpowiedniej skali.
Marketing e-mailowy
Spersonalizuj komunikację e-mailową z potencjalnymi i obecnymi kredytobiorcami, by zaskarbić sobie ich lojalność. Błyskawicznie twórz atrakcyjne, profesjonalnie wyglądające wiadomości za pomocą wbudowanego, intuicyjnego kreatora szablonów.
Obsługa wydarzeń
Usprawnij procesy organizacji wydarzeń online i offline, a także wykorzystaj obiecujące pule leadów, realizując skuteczne kampanie marketingowe dostosowane do wydarzeń branżowych i targów.
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/pages/industries/mortgage/05-mortgage-screen-base%401x.png)
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/pages/industries/mortgage/4-mortgage-man%401x.png)
Front-office
Doradztwo kredytowe
Zaoferuj kredytobiorcom profesjonalne doradztwo na wysokim poziomie, wykorzystując wszystkie niezbędne informacje, wiedzę, dokumenty i narzędzia komunikacyjne, do których z łatwością uzyskasz dostęp z poziomu pojedynczego okna.
Zarządzanie relacjami z kredytobiorcami
Zbieraj i przechowuj dane na temat kredytobiorców – z uwzględnieniem ich potrzeb, preferencji, sytuacji finansowej, a także całej powiązanej dokumentacji, komunikacji i nie tylko – by w każdej chwili móc się do nich odwołać. W ten zagwarantujesz spójność komunikacji i ułatwisz podejmowanie trafnych decyzji kredytowych.
Onboarding
Zadbaj o płynne wdrożenie każdego kredytobiorcy, zapewniając możliwie jak najprostszy, najszybszy i najbardziej komfortowy przebieg procesu. W pełni wykorzystaj cyfrowe przepływy pracy oraz inteligentne narzędzia SI / uczenia maszynowego, aby do maksimum zautomatyzować wszystkie niezbędne procedury weryfikacji, zatwierdzania i powiadamiania oraz ograniczyć żmudną pracę ręczną i błędy w przetwarzaniu danych.
Zarządzanie portfelem kredytów hipotecznych
Uprość typowe procedury związane z obsługą kredytów hipotecznych, weryfikacją tożsamości klienta i personalizacją usług zgodnie z określonymi kategoriami klientów i planami obsługi.
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/pages/industries/mortgage/06-mortgage-screen-base%401x.png)
Satysfakcja kredytobiorcy
Wielokanałowe centrum kontaktu
Zmaksymalizuj wydajność działania centrum kontaktu oraz konsultacji z klientem prowadzonych osobiście, cyfrowo lub za pomocą chatbota, zapewniając zautomatyzowaną synchronizację danych we wszystkich interfejsach, bazach danych i rozwiązaniach przeznaczonych dla klientów.
Samoobsługa online
Usprawnij obsługę kredytów hipotecznych, zapewniając klientom łatwy dostęp do kont kredytowych i umożliwiając szybkie oraz łatwe zarządzanie danymi kredytowymi i komunikowanie się ze specjalistami ds. kredytów.
Zarządzanie zgłoszeniami
Gromadź wszystkie zgłoszenia od klientów i partnerów, klasyfikuj je do różnych kategorii, wprowadzaj dane SLA i nie tylko, przypisuj agentów i zespoły – wszystko w oparciu o zautomatyzowane cyfrowe przepływy pracy.
Zarządzanie sporami
Rejestruj spory inicjowane przez klientów i zapewnij pełną widoczność wszystkim zaangażowanym zespołom. Usprawnij współpracę między zespołami z wykorzystaniem danych pochodzących z jednego źródła oraz sformalizuj i zautomatyzuj procesy walidacji sporów, aby przyspieszyć ich rozwiązywanie.
Wskaźnik NPS i opinie klientów
Zbieraj opinie klientów, analizuj je i zarządzaj nimi, wykorzystując mierzalne wskaźniki KPI, takie jak Net Promoter Score, a także wdrażając cyfrowe przepływy pracy, które można łatwo egzekwować i monitorować.
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/pages/industries/mortgage/07-mortgage-base-screen%401x.png)
Udzielanie kredytu hipotecznego
Zarządzanie wnioskami kredytowymi
Wykorzystaj kompleksowe dane nt. klientów i zautomatyzowane przepływy pracy w zakresie weryfikacji kredytów, aby zapewnić spersonalizowane warunki kredytowe każdemu klientowi, szybko uzyskać akceptację z middle-office i egzekwować wszelkie unikalne zasady przetwarzania kredytów hipotecznych zgodnie z filozofią działania Twojej firmy.
Udzielanie kredytów
Twórz i wprowadzaj warunki kredytowania, informacje o uczestnikach kredytowania i dokumenty dot. zabezpieczeń, aby zapewnić szybkie udzielenie kredytu i uprościć bieżące monitorowanie linii kredytowej.
Obsługa kredytów
Zorganizuj proces udzielania kredytów w taki sposób, aby zapewnić najwyższej klasy obsługę klienta, zautomatyzować przypomnienia wysyłane klientom, zapewnić możliwość samoobsługi kredytu oraz zagwarantować spójną aktualizację danych na każdym etapie.
Windykacja
Zautomatyzuj procesy windykacyjne i zwiększ wydajność agentów dzięki skonsolidowanym narzędziom do komunikacji, analizy, przetwarzania danych i raportowania.
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/pages/industries/mortgage/08-mortgage-base-screen%401x.png)
Analiza ryzyka i weryfikacja
Analiza ryzyka
Zapewnij sobie pełną przejrzystość danych z wniosków o kredyty, by usprawnić procesy analizy ryzyka i umożliwić specjalistom ds. analizy ryzyka dostęp do szczegółowych statystyk potrzebnych do zatwierdzania, odłożenia w czasie lub odrzucenia wniosku bądź zmiany ostatecznych warunków finansowania.
Akceptacja i weryfikacja
Zadbaj o dogłębną weryfikację danych z wniosków o kredyty dzięki elastycznym listom kontrolnym i zautomatyzowanej organizacji pracy w zakresie przeglądu/zatwierdzania. Zarządzaj kolejkami zadań związanych z weryfikacją w oparciu o priorytety i przyspieszaj ostateczną akceptację poprzez redukcję potrzeby ręcznego wprowadzania danych, ustawianie przypomnień i uporządkowanie dokumentacji zabezpieczeń.
Zarządzanie dokumentami
Zadbaj o przejrzystość i porządek w dokumentacji w ramach scentralizowanego systemu zapewniającego dostęp do dokumentów klienta i umożliwiającego śledzenie wersji, eliminację duplikatów, zautomatyzowaną synchronizację dokumentów między wieloma przepływami pracy oraz elastyczne zarządzanie uprawnieniami dostępu.
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/pages/industries/mortgage/09-mortgage-base-screen%401x.png)
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/pages/industries/mortgage/8-mortgage-man%401x.png)
Zgodność
Poznaj swojego klienta
Zapewnij najbardziej kompletne i dokładne dane dotyczące profilu klienta dzięki scentralizowanemu podejściu opartemu na ujednoliconej bazie danych CRM, zautomatyzowanym narzędziom do weryfikacji i deduplikacji danych, bezpieczeństwu danych klasy korporacyjnej oraz narzędziom do analizy klientów opartych na sztucznej inteligencji / uczeniu maszynowym.
Zarządzanie katalogiem ryzyka
Przeprowadź cyfryzację katalogu ryzyka i rozszerz jego funkcjonalność o możliwość inteligentnej klasyfikacji, powiązań krzyżowych i uszczegółowienia, aby szybko identyfikować, mierzyć i eliminować ryzyko.
Zarządzanie rachunkiem powierniczym
Zadbaj o bieżącą i dokładną księgowość rachunków powierniczych, aby terminowo przetwarzać płatności od klientów z tytułu podatków od nieruchomości i ubezpieczenia, a także zapewnić zgodność z obowiązującymi przepisami i regulacjami.
Audyty wewnętrzne
Zwiększ efektywność i dokładność audytu wewnętrznego poprzez usprawnienie procesów gromadzenia i weryfikacji danych oraz wykrywania anomalii dzięki automatyzacji ujednoliconej organizacji pracy, zautomatyzowanym raportom i pulpitom nawigacyjnym oraz przechowywaniu danych w jednym źródle, co eliminuje nieaktualne lub zduplikowane dane.
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/pages/industries/mortgage/10-mortgage-base-screen%401x.png)
Satysfakcja pracowników
Zarządzanie cyklem życia pracownika
Wdrażaj ujednolicone i przejrzyste przepływy pracy HR, by umożliwić skuteczne zarządzanie procesami kadrowymi związanymi m.in. z zatrudnianiem, wdrażaniem, rozwojem i utrzymaniem pracownika, a także zerwaniem stosunku pracy.
Zarządzanie wnioskami pracowniczymi
Popraw satysfakcję pracowników, wdrażając intuicyjne rozwiązanie automatyzujące obsługę wszelkiego rodzaju wniosków (urlopy, podróże służbowe, wydatki itp.).
Współpraca i wymiana wiedzy
Centralizuj komunikację, współpracuj, wymieniaj się wiedzą i dokumentami, planuj zadania i spotkania, a także zarządzaj procesem oceny i akceptacji.
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/pages/industries/mortgage/11-mortgage-base-screen%401x.png)
Powiązane zasoby
Odkryj, w jaki sposób technologia low-code/no-code umożliwia firmom maksymalne wykorzystanie ich inicjatyw transformacji cyfrowej
Zaplanuj swoją prezentację Creatio
Skontaktuj się z nami i dowiedz się, jak jedna platforma może pomóc Twojej firmie doświadczyć maksymalnej swobody automatyzacji
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/freedom/atlas/9-demo-screen-3.png)
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/freedom/atlas/9-demo-screen-1.png)
![](https://d3a7ykdi65m4cy.cloudfront.net/en/s3fs-public/freedom/atlas/9-demo-screen-2.png)