Una plataforma para automatizar los flujos de trabajo y CRM servicios financieros con no-code
Organiza el recorrido del cliente de principio a fin y agiliza los flujos de trabajo de front y middle office para la banca minorista y empresarial
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Esquema para la automatización del flujo de trabajo bancario
Gestor de marketing
Gestor de relaciones
Director de sucursal
Responsable de préstamos
Suscriptor
Representante
del servicio
de atención al cliente
del servicio
de atención al cliente
Responsable de cumplimiento
Responsable de RRHH
Marketing
Segmentación
Establece una segmentación flexible de los clientes por varios criterios y atrae a tu público con ofertas personalizadas en el canal adecuado, en el momento adecuado.
Gestión de campañas
Garantiza una fuerte generación de clientes potenciales y el conocimiento de la marca mediante el diseño, la ejecución y la optimización de campañas de marketing omnicanal para varios mercados y geografías a escala.
Programas de fidelización y recompensa
Mejora la retención de clientes con un completo programa automatizado de bonificación por fidelidad, integra y gestiona múltiples soluciones de fidelidad en un solo lugar y analiza los KPI del programa de fidelidad para garantizar un crecimiento constante.
Gestión de eventos
Agiliza los procesos organizativos para los eventos corporativos y centrados en los clients y aprovecha los grupos de clientes potenciales ejecutando campañas de marketing eficaces adaptadas a los eventos y ferias del sector.
Ventas
Gestión de clientes potenciales
Realiza el seguimiento y la captura de tus clientes potenciales de diferentes fuentes en una base de datos unificada, garantiza la verificación automatizada de los datos y diseña tu propio proceso de gestión de clientes potenciales para obtener las mejores tasas de conversión.
Gestión de oportunidades
Gestiona tus oportunidades con procesos altamente granulares que te ayuden a definir y seguir la estrategia más óptima para cada cliente potencial.
Ventas cruzadas y ascendentes
Impulsa el compromiso del cliente y construye relaciones duraderas con tus clientes haciendo propuestas de valor altamente personalizadas basadas en la puntuación predictiva, la inteligencia de la siguiente mejor oferta impulsada por la IA/ML y el historial de interacciones anteriores del cliente.
Gestión de agentes
Proporciona a tus representantes de ventas y agentes de atención al público la capacidad de gestionar tus tareas diarias, las solicitudes de los clientes y las comunicaciones en un entorno digital unificado que minimiza las distracciones y garantiza la máxima productividad.
Agent management
Empower your sales reps and front-office agents with the ability to manage their daily tasks, customer requests, and communications in a unified digital environment that minimizes distractions and ensures maximum productivity.
Front-office
Cliente 360
Ten una visión de 360 grados de tus clientes, incluyendo su historial anterior con tu banco, los programas actuales de gestión de carteras y patrimonios, los programas de fidelización, las predicciones impulsadas por la IA para las próximas mejores ofertas potenciales, etc.
Onboarding
Proporciona una experiencia de incorporación personalizada para cada cliente con una visión de 360 grados del cliente y un análisis de sus necesidades, una gestión de ofertas racionalizada y un catálogo de productos automatizado.
Apertura de cuentas
Automatiza los procesos relacionados con la apertura de cuentas, agiliza las rutinas de selección y verificación, acelera las aprobaciones y digitaliza la gestión de documentos para eliminar errores y maximizar la satisfacción del cliente.
Operaciones con tarjetas
Agiliza las rutinas de servicio típicas de las tarjetas de débito y crédito personales, la verificación de la identidad del cliente y la personalización del servicio según los niveles y planes de servicio específicos del cliente.
Préstamo
Gestión de solicitudes de préstamos
Utiliza los datos del cliente 360 y los flujos de trabajo automatizados de verificación de préstamos para proporcionar condiciones de préstamo personalizadas para cada cliente, recoger rápidamente las aprobaciones de la oficina central y aplicar cualquier política de procesamiento de préstamos única como parte del libro de jugadas de su empresa.
Creación de préstamos
Crea e introduce fácilmente las condiciones del préstamo, la información sobre los participantes en el mismo y los documentos de garantía para garantizar una rápida originación del préstamo y simplificar el seguimiento continuo de la cartera de préstamos.
Administración de préstamos
Organiza el proceso de préstamo para garantizar un servicio de atención al cliente de primera categoría, automatiza los recordatorios a los clientes, ofrece capacidades de autoservicio de préstamos y garantiza la actualización coherente de los datos en cada etapa.
Cobro de deudas
Automatiza los procesos de cobro de deudas y mejora la productividad de los agentes con herramientas consolidadas de comunicación, análisis, procesamiento de datos y elaboración de informes.
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Suscripción y verificación
Suscripción
Dispón de una visibilidad total de los datos de la solicitud de préstamo para agilizar los procesos de suscripción y facultar a los suscriptores con análisis exhaustivos para aprobar, posponer, rechazar la solicitud o cambiar las condiciones finales de financiación.
Aprobación y verificación
Garantiza una verificación exhaustiva de los datos de la solicitud de préstamo con listas de comprobación flexibles y flujos de trabajo de revisión/aprobación automatizados, gestiona colas de verificación basadas en prioridades, acelera la aprobación final minimizando la introducción manual de datos, estableciendo recordatorios y organizando los documentos de garantía.
Gestión del catálogo de productos
Mantén una jerarquía bien organizada y actualizada de los productos y servicios que ofrece tu banco, independientemente de la complejidad y el tamaño de tu catálogo de productos; configura ofertas especiales para clientes, cuentas o mercados individuales; configura paquetes de productos y promociones; añade fácilmente nuevos productos y notifica a los equipos correspondientes.
Experiencia del cliente
Centro de contacto
Maximiza la eficiencia de las operaciones del centro de contacto, así como de las consultas de clientes en persona, chatbot y digitales, garantizando la sincronización automatizada de datos en todas las soluciones, bases de datos e interfaces orientadas al cliente.
Gestión de casos
Accumulate all cases from your customers and partners, classify them into different categories, populate SLA and other data, assign agents and teams - all based on automated digital workflows.Acumula todos los casos de tus clientes y socios, clasifícalos en diferentes categorías, rellena los SLA y otros datos, asigna agentes y equipos, todo ello basado en flujos de trabajo digitales automatizados.
Gestión de disputas
Recopila y proporciona una visibilidad completa de las disputas iniciadas por los clientes para todos los equipos implicados, agiliza la colaboración de los equipos en datos de fuente sencilla y formaliza y automatiza los procesos de validación de disputas para acelerar la resolución.
NPS y comentarios de los clientes
Recopila, analiza y gestiona los comentarios de los clientes utilizando indicadores de calidad medibles como el Net Promoter Score e implementando flujos de trabajo digitales que sean fáciles de aplicar y supervisar.
Cumplimiento
Antiblanqueo de capitales
Automatiza los flujos de trabajo de la lucha contra el blanqueo de capitales, como la verificación digital de la identidad del cliente y la investigación de casos, aplica el análisis del comportamiento impulsado por la IA/ML, establece informes de cumplimiento transparentes y utiliza la supervisión inteligente de las transacciones.
Conoce a tu cliente (KYC)
Garantiza los datos más completos y precisos del perfil del cliente con un enfoque centralizado basado en la base de datos unificada de CRM, herramientas automatizadas de verificación y deduplicación de datos, seguridad de datos de nivel empresarial y herramientas de inteligencia de clientes impulsadas por IA/ML.
Gestión de riesgos
Digitaliza tu catálogo de riesgos y mejóralo con clasificación inteligente, enlaces cruzados y capacidades de desglose para identificar, medir y tratar rápidamente el riesgo.
Auditoría interna
Mejora la eficiencia y la precisión de la auditoría interna agilizando los procesos de recopilación de datos, verificación y detección de anomalías mediante la automatización de los flujos de trabajo unificados, los informes y paneles automatizados y el almacenamiento de datos de una sola fuente que elimina los datos no sincronizados o duplicados.
Servicios corporativos
Gestión del ciclo de vida de los empleados
Implementa flujos de trabajo de RRHH unificados y transparentes para una gestión eficiente de los empleados, incluyendo la contratación, la incorporación, el desarrollo, la retención y la salida
Gestión de las solicitudes de los empleados
Mejora la experiencia de los empleados proporcionando una solución fácil de usar para automatizar todo tipo de solicitudes (vacaciones, viajes, gastos, etc.)
Colaboración conjunta e intercambio de conocimientos
Centraliza las comunicaciones, colabora, comparte conocimientos y documentos, planifica tus tareas y reuniones, gestiona las revisiones y aprobaciones.
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Éxito del cliente y atención genuina
El banco G&T utiliza Creatio como plataforma central para sus operaciones de cara al cliente.
Luther Burbank Savings transformó sus flujos de trabajo bancarios de cara al cliente.
Ent Credit Union mejoró la incorporación indirecta de miembros y automatizó los procesos de ventas y gestión de clientes potenciales.
OTP Bank ofrece una experiencia de cliente sin fisuras en los distintos servicios bancarios.
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