Một nền tảng giúp tự động hóa các quy trình trong ngành ngân hàng và quản lý quan hệ khách hàng (CRM) mà không yêu cầu lập trình phức tạp
Điều phối hành trình của khách hàng một cách xuyên suốt và hợp lý hóa quy trình làm việc từ bộ phận front office và middle office tại các ngân hàng bán lẻ và ngân hàng doanh nghiệp
BẢN ĐỒ TỰ ĐỘNG QUY TRÌNH LÀM VIỆC TRONG NGÀNH NGÂN HÀNG
Giám đốc Marketing
Giám đốc Quan hệ Khách hàng
Giám đốc Chi nhánh
Giám đốc Tín dụng
Chuyên viên thẩm định
Đại diện Bộ phận Dịch vụ Khách hàng
Nhân viên Đảm bảo Tuân thủ
Nhân viên Nhân sự
Marketing
Phân khúc khách hàng
Thiết lập phân khúc khách hàng linh hoạt theo nhiều tiêu chí khác nhau và thu hút khách hàng bằng các ưu đãi được cá nhân hóa ở đúng kênh, vào đúng thời điểm.
Quản lý chiến dịch
Đảm bảo tạo ra nguồn khách hàng tiềm năng dồi dào và nâng cao nhận thức về thương hiệu bằng cách thiết kế, thực hiện và tối ưu hóa các chiến dịch tiếp thị đa kênh cho các thị trường và khu vực địa lý khác nhau trên những quy mô đa dạng.
Chương trình khách hàng thân thiết & tặng thưởng
Cải thiện khả năng giũ chân người dùng bằng các chương trình tặng thưởng dành cho khách hàng thân thiết được triển khai hoàn toàn tự động, đồng thời tích hợp và quản lý nhiều giải pháp tăng mức độ trung thành trên một nền tảng; kịp thời phân tích KPI của chương trình khách hàng thân thiết nhằm đảm bảo tăng trưởng ổn định.
Quản lý sự kiện
Đảm bảo quy trình tổ chức các sự kiện công ty và các sự kiện đặt khách hàng làm trọng tâm được diễn ra xuyên suốt, cũng như khai thác nhóm khách hàng tiềm năng cao bằng cách thực hiện các chiến dịch tiếp thị hiệu quả, được tối ưu với các sự kiện và triển lãm thương mại trong ngành.
Bán hàng
Quản lý khách hàng tiềm năng
Theo dõi và quản lý khách hàng tiềm năng từ các nguồn khác nhau vào một hệ cơ sở dữ liệu thống nhất, đảm bảo dữ liệu được xác minh tự động và thiết kế quy trình quản lý khách hàng tiềm năng dành riêng cho doanh nghiệp để đạt tỷ lệ chuyển đổi tốt nhất.
Quản lý cơ hội
Quản lý các cơ hội bằng những quy trình chi tiết, giúp xác định và thực hiện theo chiến lược tối ưu nhất cho từng khách hàng tiềm năng.
Bán hàng chéo / Bán hàng gia tăng
Tăng cường mức độ tương tác và xây dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng bằng cách tạo ra các tuyên bố giá trị (value proposition) được cá nhân hóa dựa trên nguồn thông số dự đoán, cũng như thông tin về ưu đãi phù hợpnhất tiếp theo do hệ thống AI/ML hỗ trợ và lịch sử tương tác trước đó của khách hàng.
Quản lý nhân viên môi giới
Trao quyền cho đại diện bán hàng và các nhân viên môi giới tại front-office với những tính năng quản lý công việc hàng ngày, yêu cầu từ khách hàng và dữ liệu thông tin liên lạc trong một môi trường kỹ thuật số thống nhất, giúp giảm thiểu nhiễu thông tin và đảm bảo năng suất tối đa.
Front-office
Hỗ trợ khách hàng với hệ thống 360
Truy cập chế độ theo dõi 360 độ về khách hàng, bao gồm lịch sử trước đây của họ với ngân hàng, danh mục đầu tư hiện tại và các chương trình quản lý tài sản, chương trình khách hàng thân thiết, dự đoán các ưu đãi tiềm năng phù hợp nhất tiếp theo do AI cung cấp, v.v.
Thiết kế trải nghiệm cho khách hàng mới
Cung cấp quy trình trải nghiệm được cá nhân hóa cho từng khách hàng với chế độ quan sát 360 độ và phân tích nhu cầu, quản lý ưu đãi hợp lý và danh mục sản phẩm tự động.
Mở tài khoản
Tự động hóa các quy trình liên quan đến việc mở tài khoản, hợp lý hóa quy trình sàng lọc và xác minh, tăng tốc độ phê duyệt và số hóa hệ thống quản lý tài liệu để loại bỏ lỗi và giữ mức độ hài lòng của khách hàng ở mức tối đa.
Quản lý thẻ
Tối ưu quá các quy trình dịch vụ điển hình cho thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng cá nhân, xác minh danh tính khách hàng và thực hiện cá nhân hóa dịch vụ theo các gói dịch vụ và cấp độ cụ thể.
Cho vay
Quản lý hồ sơ vay
Sử dụng dữ liệu khách hàng với hệ thống 360 độ và quy trình xác minh khoản vay tự động để cung cấp các điều khoản được cá nhân hóa cho từng khách hàng, nhanh chóng thu thập lệnh phê duyệt từ middle office và thực thi mọi chính sách xử lý khoản vay như một phần trong chiến lược của công ty.
Khởi tạo khoản vay
Dễ dàng tạo và nhập các điều khoản cho vay, thông tin về những người tham gia và tài liệu thế chấp, nhằm đảm bảo khởi tạo khoản vay nhanh chóng và đơn giản hóa việc theo dõi quy trình cho vay hiện có.
Dịch vụ cho vay
Sắp xếp quy trình cho vay để đảm bảo dịch vụ khách hàng tốt nhất, tự động nhắc nhở khách hàng, cung cấp khả năng tự phục vụ và đảm bảo cập nhật dữ liệu nhất quán ở mọi giai đoạn.
Thu hồi nợ
Tự động hóa các quy trình thu hồi nợ và cải thiện năng suất của nhân viên môi giới bằng các công cụ báo cáo, phân tích, xử lý dữ liệu và liên lạc hợp nhất.
Thẩm định và xác thực
Thẩm định
Xem xét kỹ lưỡng dữ liệu trong đơn xin vay để hợp lý hóa các quy trình thẩm định và hỗ trợ các chuyên viên thẩm định bằng các thông tin phân tích chuyên sâu nhằm thúc đẩy quá trình phê duyệt, trì hoãn, từ chối đơn xin vay hoặc thay đổi các điều khoản cấp vốn cuối cùng.
Phê duyệt và xác minh
Đảm bảo quá trình xác minh chi tiết dữ liệu trong đơn xin vay với đầu mục kiểm tra linh hoạt và quy trình xem xét/phê duyệt tự động, kêt hợp với chính sách quản lý danh sách chờ xác minh dựa trên mức độ ưu tiên, giúp tăng tốc bước phê duyệt cuối cùng bằng các tính năng giảm thiểu việc nhập dữ liệu thủ công, tạo lời nhắc nhở và sắp xếp tài liệu thế chấp gọn gàng.
Quản lý danh mục sản phẩm
Sắp xếp và cập nhật hệ thống phân cấp sản phẩm và dịch vụ do ngân hàng cung cấp, bất kể mức độ phức tạp và quy mô trong danh mục sản phẩm; sắp xếp ưu đãi đặc biệt cho từng khách hàng, tài khoản hoặc thị trường; thiết lập gói dịch vụ và chương trình khuyến mãi; dễ dàng thêm sản phẩm mới và thông báo cho các phòng ban có liên quan tương ứng.
Trải nghiệm khách hàng
Trung tâm liên hệ
Tối đa hóa hiệu quả hoạt động của trung tâm liên hệ cũng như quy trình tư vấn trực tiếp, chatbot và tư vấn khách hàng với phương thức kỹ thuật số, bằng cách đảm bảo tự động đồng bộ hóa trên tất cả các giải pháp, cơ sở dữ liệu và giao diện tương tác với khách hàng.
Quản lý hồ sơ
Quá trình thu thập các hồ sơ từ khách hàng và đối tác, phân loại thành các danh mục khác nhau, thêm SLA và dữ liệu, chỉ định nhân viên môi giới và phòng ban- từ nay tất cả đều có thể dựa trên quy trình công việc kỹ thuật số tự động.
Quản lý tranh chấp
Thu thập và cung cấp khả năng xem xét tổng quan các tranh chấp do khách hàng khởi xướng với tất cả các phòng ban có liên quan; tối ưu hóa sự cộng tác giữa các phòng ban trên dữ liệu từ cùng một nguồn thống nhất, đồng thời chuẩn chỉnh và tự động hóa các quy trình xác thực tranh chấp để đẩy nhanh quá trình giải quyết.
NPS và phản hồi của khách hàng
Từ việc thu thập, phân tích và quản lý phản hồi của khách hàng bằng cách sử dụng KPI có thể đo lường được, chẳng hạn như Net Promoter Score (chỉ số thể hiện khả năng khách hàng sẽ giới thiệu sản phẩm đến với người khác), có thể bắt đầu triển khai các quy trình công việc kỹ thuật số, nhằm thực thi và giám sát dễ dàng hơn.
Đảm bảo tính tuân thủ
Chống rửa tiền
Tự động hóa các quy trình AML (chống rửa tiền) thông qua xác minh danh tính khách hàng bằng phương pháp kỹ thuật số và điều tra từng trường hợp, áp dụng phân tích hành vi bằng hệ thống AI/M, thiết lập báo cáo tuân thủ minh bạch và sử dụng tính năng giám sát giao dịch thông minh.
Thấu hiểu khách hàng của bạn
Đảm bảo dữ liệu hồ sơ khách hàng đầy đủ và chính xác với cách tiếp cận tập trung vào cơ sở dữ liệu CRM hợp nhất, kết hợp với các công cụ xác minh và chống trùng lặp dữ liệu tự động, giải pháp bảo mật dữ liệu cấp doanh nghiệp và các công cụ thông minh khách hàng phải triển trên nền tảng công nghệ AI/ML.
Quản lý rủi ro
Số hóa danh mục rủi ro và cải thiện danh mục đó bằng các khả năng phân loại, liên kết và phân tích thông minh để nhanh chóng xác định, đo lường và xử lý rủi ro.
Kiểm toán nội bộ
Cải thiện hiệu quả và độ chính xác của quá trình kiểm toán nội bộ bằng cách hợp lý hóa quy trình thu thập dữ liệu, xác minh và phát hiện bất thường thông qua việc tự động hóa quy trình công việc thống nhất, báo cáo và cập nhật dashboard tự động cũng như lưu trữ dữ liệu trên một nguồn duy nhất, giúp loại bỏ dữ liệu không đồng bộ hoặc trùng lặp.
Dịch vụ quản trị nội bộ
Quản trị đội ngũ nhân sự
Triển khai các quy trình nhân sự thống nhất và minh bạch nhằm quản lý nhân viên hiệu quả, bao gồm: tuyển dụng, đào tạo, phát triển, duy trì và thôi việc.
Quản trị nhu cầu đến từ nhân viên
Cải thiện trải nghiệm của nhân viên bằng cách cung cấp những giải pháp thân thiện với người dùng, nhằm tự động hóa tất cả các loại yêu cầu (nghỉ phép, đi lại, chi phí, v.v.)
Hợp tác & chia sẻ kiến thức
Tập trung thông tin liên lạc, cộng tác, chia sẻ kiến thức và tài liệu, lên kế hoạch cho công việc và cuộc họp của bạn, quản lý đánh giá và phê duyệt.
TRẢI NGHIỆM KHÁCH HÀNG
Ngân Hàng G&T đã tối ưu nền tảng Creatio như một trung tâm quản lý hoạt động giao tiếp với khách hàng ra sao.
Quỹ Tiết Kiệm Luther Burbank Savings đã chuyển đổi quy trình giao tiếp với khách hàng như thế nào.
Cách Ent Credit Union đã cải thiện quá trình thu hút gián tiếp khách hàng mới cũng như tự động hóa quy trình bán hàng & quản lý.
Phương án giúp Ngân hàng OTP Bank mang tới một trải nghiệm xuyên suốt cho khách hàng trong nhiều dịch vụ tài chính khác nhau.
Các tài nguyên liên quan
Khám phá xem cách công nghệ low-code/no-code cho phép các công ty tận
dụng các sáng kiến chuyển đổi kỹ thuật số của họ
dụng các sáng kiến chuyển đổi kỹ thuật số của họ
Đặt lịch hẹn buổi demo với Creatio ngay
Hãy kết nối với chúng tôi để tìm hiểu cách mà nền tảng của chúng tôi có thể giúp doanh nghiệp của bạn tự do hơn.
